Будет ли кризис?
Смешной вопрос. Кризисы непременное составляющее свободного рынка. Если их нет, значит, нет свободы, надо искать тоталитаризм и искоренять. Кризисы происходят регулярно уже двести лет, их периодичность восемь лет. Эту, совершенно железную периодичность могут нарушить только мировые потрясения войны или революции. Наличие неизбежных кризисов как-то бросает нехорошую тень на «светлый лик» рыночной экономики, поэтому кризисам стараются придумать нейтральные названия: «рецессия», «коррекция», «стагнация», «спад», но суть этого не меняет. Прошлый мировой кризис состоялся в 1999 _ 2003 году, восемь лет прошло, пора начинать! И вопрос остаётся единственный: кто начнёт, где самое слабое звено мировой экономики?
Для развития кризиса, в условиях сегодняшней глобализации, необходимы мощные экономики, Латвия для этого совершенно не подходит, хотя всеми признаками приближающегося кризиса уже обладает. Прошлый кризис начался в ЮгоВосточной Азии. Это свидетельство её экономического развития и превращения в мощный мировой экономический центр. Кризис тогда не захватил только Китай, коммунистический тоталитаризм там силён, однако! Но китайцы не обижаются. Социалистический вариант рыночной экономики их (и их инвесторов) вполне устраивает.
Где зреет новый кризис?
В Соединенных Штатах. Китайцы очень пристально следят за экономической ситуацией в США это их главный рынок сбыта, и ещё полтора года назад, в январе прошлого года китайская газета China Daily написала: «Пришло время серьёзно отнестись к мировому экономическому кризису, к которому ведут нас США». А через год, в феврале этого года, уже Алан Гринспен, только что ушедший в отставку многолетний глава американской Федеральной резервной системы (Центрального банка США), тоже заявил: «Сейчас появились признаки, свидетельствующие о приближающемся окончании данного цикла экономического роста. Поэтому не исключается возможность начала экономического спада в стране к концу нынешнего года». Приехали.
А, может быть, ну, и что? Двести лет кризисам, и этот переживём? Но не все переживают кризисы в равной степени Как и положено, в рыночной экономике, кто-то разоряется, кто-то за этот счёт богатеет. И мировой экономический центр перемещается по миру.
На заре свободного рынка, в XIX веке центром была Великобритания, она и начала насаждать в мире свободную торговлю, у неё не было конкурентов, она была всемирной фабрикой. Войны за свободную торговлю её изобретение. Потом её стала теснить Германия, а после первой мировой войны центр переместился в США. Остальные сильно надорвались на войне, производство США после войны составляло 50% мирового производства. Вторая мировая война ещё более укрепила гегемонию США в мире. Американский доллар превратился в мировую валюту. Доллар становится главным экспортным товаром США. Печатание денег для всего мира, увлекательнейшая работа. И денежная. Американцы стали богатейшими жителями планеты, их ВВП в расчёте на душу населения (и зарплаты) был самым высоким в мире. Вершина.
С вершины путь только вниз
На вершине хорошо. Но зачем работать, если можно просто печатать деньги и покупать всё, что тебе надо? И прекрасно жить за счёт всего мира. Деградация была неизбежна. Первым это заметил Рейган. В 1981 году став президентом, в своём обращении к нации об экономике он сказал: «Я стал президентом, в основном, потому, что экономика Америки превратилась в настоящего калеку. Экономическая ситуация хуже, чем за все годы после Великой депрессии. …В 1960 году национальный долг составлял 284 миллиарда долларов. … Сейчас долг составляет 934 миллиарда… .Пора признать, что мы подошли к поворотному рубежу. Нам угрожает экономическая катастрофа огромного масштаба».
Если грозит катастрофа, нужны реформы и их громкая реклама. Главное в рыночных реформах реклама. Рейган придумал «рейганомику». Состав её прост: сокращение социальных программ, снижение налогов, увеличение государственного финансирования ВПК. На её рекламе выросли и сделали имя целые школы экономистов во всём мире. Но, калеке реклама не лекарство. В результате рейгановских реформ темпы роста долга только увеличились, и за время президентства Рейгана долг вырос ещё в два раза и продолжает расти. Соединённые Штаты давно потеряли своё место богатейшей страны. В 50-е годы по доходу на душу населения они были первыми, в 1975 уже пятыми, в 1998 году, перед последним кризисом десятыми. Этот процесс неуклонно развивается, поскольку по показателям многолетнего темпа роста (за 25 лет) они занимают всего лишь 25-е место. И эти 24 страны, которые развиваются быстрее США, не какая-нибудь мелочь, вроде Латвии, которая тоже формально обгоняет США, это крупные страны, составляющие в сумме более 60% населения земного шара. Но США продолжают мнить себя мировым экономическим лидером. Пока ещё доллар им позволяет так себя рекламировать. США производят около 20%) мирового ВВП, но потребляют 35%. Эти лишние 15%) они выкачивают из мира с помощью расширенного производства долларов. Более 60% произведённых долларов за границей. Обеспеченность этих долларов золотовалютными резервами США всего 4% (!!!), фактически это только стоимость бумаги. «Свободный мир» содержит США. Это плата за «крышу» свободного мира, на роль которой они себя навязывают, расставляя всюду свои ракеты. Это окупается. Вот пример: получить Польшу (в 15 раз больше Латвии) за 10 ракет очень хорошая цена. Для ракет, а не для Польши.
«Соединенным Штатам грозит дефолт?»
Это заголовок из газеты. Поводов для такого заголовка хоть отбавляй. Упомянутая выше China Daily приводит данные главного финансового инспектора США Дэвида Уокера: общий счёт долговременных обязательств федерального правительства по отношению к его кредиторам, а также к пенсионерам и бедным, достигает 43 триллиона долларов. Это составляет 3,7 годовых ВВП страны, или по 350 ООО долларов на каждого работающего полный рабочий день. И это без личных задолженностей американцев по ипотеке и бытовому кредиту. Цифра фантастическая. Но пока происходит просто рутинное увеличение долга, на которое требуется разрешение Конгресса. И оно, конечно, будет получено. Не первый раз. Критической точки ещё не достигнуто и дефолта не будет. Будет дальнейшее погружение в болото. Кризис. Но Рейгана, который 26 лет назад сказал: «Ребята, поворачивайте, а то утонем» больше не видно. По миру суетится Кондолиза Райе и убеждает всех, что всё великолепно в американском мире.
Американское «развитие»
Оно почти полностью повторяет латвийское. (Или наоборот?) За 2006 год прирост ВВП в США составил 3,3%, на 0,1% больше, чем в 2005 г. Но мировая экономика в 2006 г. росла на 5,5%), отставание США от мира более чем в полтора раза. Но, даже этот рост достигнут за счёт роста внутреннего потребления, вызванного ростом стоимости недвижимости. Как у нас. Например, рост стоимости жилья в Нью-Йорке составил 19% очень много для старой стабильной страны. Каковы масштабы этого? Алан Гринспен, будучи руководителем ФРС США, в 2005 году отметил, что доля потребительских расходов, осуществляемых за счет новых долгов, взятых под рост недвижимости, достигла 600 миллиардов долларов в год или 7% общих расходов потребителей. А несколько лет назад она составляла всего 1%. В семь раз выросла. Здесь мы можем гордиться США идут по нашей дорожке. А семикратное, достигнутое в 2005 году, ускорение, говорило о близости развязки. Рост потребительских расходов, без роста производства, ведёт к дефициту внешней торговли. Этот дефицит в 2006 году вырос на 6,5% (вдвое больше роста ВВП) и достиг 763,6 миллиардов долларов, 34% этого из Китая. В США растёт внутреннее потребление, в Китае растёт производство.
Ситуацию с развитием американской экономики можно оценить на примере автомобильной промышленности, ведущей американской отрасли, которая «сделала» США сто лет назад. Убытки «Форда» в 2006 году составили 12,7 миллиарда долларов, «Крайслера» 1,53 миллиарда. Для того, чтобы избежать банкротства, «Форд» распродаёт свои заводы по всему свету. Уже продан за 850 миллионов долларов «Астон Мартин», выставлены на продажу «Ягуар» и «Лэнд Ровер». А владелец «Крайслера» немецкий «Даймлер» продал его уже за 5,5 миллиардов инвестиционному фонде» Cerberus Capital Management». Продал в 7 (!) раз дешевле, чем купил его в 1998 году, тогда немцы заплатили за «Крайслер» 38 миллиардов долларов. Вот уровень деградации ведущей отрасли американской экономики. В самих Соединённых Штатах уже 50% автомобилей японского и корейского производства. Реальное производство покидает США. Неконкурентоспособны уже США в мире.
«Чёрная пятница»
Если экономика прирастает за счёт цен на недвижимость, то кризис уже близко. С середины 2006 года кризис недвижимости начал развиваться в полную силу. Одна из крупнейших строительных компаний США признала, что в четвёртом квартале 2006 года 40% заказчиков сняли свои заказы. Уже потеряли работу 174 000 строителей (вот резерв гастарбайтеров для Латвии). А общеамериканское падение строительства в годовом исчислении в первом квартале 2007 г. составило 23%. 2007 год, по прогнозам строителей, будет худшим годом с 1991 года. «Для преодоления спада на рынке недвижимости, возможно, потребуется не один год» это оценка нового руководителя ФРС США Б. Бернанке.
США огромная экономика. Годовой объём строительства около 400 миллиардов долларов, а общая сумма неоплаченного ипотечного кредита составляет 3 триллиона долларов. Происшедшее падение строительства на 2 3% потеря 92 миллиардов выручки. Это огромная гора, готовая рухнуть, как снежная лавина, от громкого разговора. Она уже скрипит. А во внутренних районах США, как пишет газета «Business Week», почти на каждом втором доме висит надпись: «Продаётся». Ипотечные компании оказываются неплатёжеспособными. И в таких условиях воинственно озабоченные американские конгрессмены решили повоевать с Китаем одним из главных мировых держателей американских долговых облигаций и долларов. (Совсем как наши горячие ребята, вечно «вовремя» озабоченные войной с Россией) и призвали бойкотировать Пекинскую олимпиаду, и ввести экономические санкции к китайским производителям. Очень остроумно, а главное вовремя. В старое время холодной войны, для охлаждения перегретых голов в таких случаях СССР публиковал «ТАСС уполномочен заявить». У китайцев, вместо ТАССа, заявил Институт мировой экономики Академии общественных наук Китая: «Если Китайский центральный банк будет вынужден продать государственные облигации США на 1,33 триллиона долларов, это может привести к массовому обесцениванию американской валюты». Скромно и со вкусом, а главное и ежу понятно. То, что США со своим худеющим долларом давно в кармане китайского Политбюро, давно было понятно многим, но об этом Китай молчал. И вот он высказался. А долларов немерено не только у Китая, вся Юго-Восточная Азия ими набита, да и Россия тоже. Безответственность супердержавы, стоящей на пороге кризиса, потрясла весь мир. Биржи и вздрогнули.
«Падает все и везде», сказал московский аналитик Александр Парамонов в прошлую пятницу. Английский индекс FTSE 100 упал на 3,2%, германский DAX на 1,6%, французский САС на 3%, корейский на 4,3%. Американский Dow Jones в четверг упал на 2,8%, неделей назад ещё на 2,6%. Российский рынок обвалился вслед за Западом, несмотря на отсутствие очевидных негативных факторов. Потери сотни миллиардов долларов.
Обыкновенное дело?
Всё, действительно, как обычно. Просто кризис начался. Даже черная пятница есть. Новое в этом то, что в кризис входит деградирующая уже несколько десятилетий экономика последней супердержавы. Деградирующая под воздействием праволиберальных принципов неограниченного свободного рынка, которые она любыми средствами пытается насадить во всём мире, невзирая на получаемые результаты. И не помогают никакие рекламные анализы, выполняемые различными «неправительственными» фондами, утверждающими, что США самая конкурентоспособная страна в мире, хоть и вся в долгах. Вот швейцарцы недавно опубликовали: США на первом месте, 14 «хороших» стран за ними, а «плохой» Китай на 15!!! Только все 15 «самых конкурентоспособных» не способны с ним конкурировать.
Нобелевский лауреат Дж. Стиглиц уже развенчал эти либеральные принципы: «Рыночный механизм, предоставленный самому себе, оставляет большому числу людей слишком мало ресурсов для выживания».
Когда через три-четыре года США выйдут из кризиса, мир будет совсем другим, и США в нём будут совсем на другом месте. Уходит из мировой валюты доллар, он стал самой нестабильной валютой в мире. В Китае активы иностранных банков в китайской валюте за полугодие выросли на 37,7% и составили 44,48% активов. Тоже происходит в России. Уходит главный американский заработок. Придётся искать другую работу.
Развитие кризиса в США очень похоже на наше «развитие». Только это не даёт нам повода пыжиться, глядя в зеркало и утверждать у нас всё то же, как у большого брата. Мы очень маленький братик, совсем грудничёк ещё и в колясочке, которую возит ЕС. Куда повезут туда и поедем А кризис в Европу доберётся через два года. Так говорит статистика и Deutsche Bank.
Август 2007 г.