Будет ли кризис?

Смешной вопрос. Кризисы непременное составляющее сво­бодного рынка. Если их нет, значит, нет свободы, надо искать тоталитаризм и искоренять. Кризисы происходят регулярно уже двести лет, их периодичность восемь лет. Эту, совершенно железную периодичность могут нарушить только мировые по­трясения войны или революции. Наличие неизбежных кризи­сов как-то бросает нехорошую тень на «светлый лик» рыночной экономики, поэтому кризисам стараются придумать нейтраль­ные названия: «рецессия», «коррекция», «стагнация», «спад», но суть этого не меняет. Прошлый мировой кризис состоялся в 1999 _ 2003 году, восемь лет прошло, пора начинать! И вопрос остаётся единственный: кто начнёт, где самое слабое звено миро­вой экономики?

Для развития кризиса, в условиях сегодняшней гло­бализации, необходимы мощные экономики, Латвия для этого совершенно не подходит, хотя всеми признаками приближаю­щегося кризиса уже обладает. Прошлый кризис начался в ЮгоВосточной Азии. Это свидетельство её экономического разви­тия и превращения в мощный мировой экономический центр. Кризис тогда не захватил только Китай, коммунистический тоталитаризм там силён, однако! Но китайцы не обижаются. Социалистический вариант рыночной экономики их (и их ин­весторов) вполне устраивает.

Где зреет новый кризис?

В Соединенных Штатах. Китайцы очень пристально сле­дят за экономической ситуацией в США это их главный ры­нок сбыта, и ещё полтора года назад, в январе прошлого года китайская газета China Daily написала: «Пришло время се­рьёзно отнестись к мировому экономическому кризису, к ко­торому ведут нас США». А через год, в феврале этого года, уже Алан Гринспен, только что ушедший в отставку много­летний глава американской Федеральной резервной системы (Центрального банка США), тоже заявил: «Сейчас появились признаки, свидетельствующие о приближающемся окончании данного цикла экономического роста. Поэтому не исключается возможность начала экономического спада в стране к концу нынешнего года». Приехали.

А, может быть, ну, и что? Двести лет кризисам, и этот пере­живём? Но не все переживают кризисы в равной степени Как и положено, в рыночной экономике, кто-то разоряется, кто-то за этот счёт богатеет. И мировой экономический центр пере­мещается по миру.

На заре свободного рынка, в XIX веке центром была Вели­кобритания, она и начала насаждать в мире свободную торгов­лю, у неё не было конкурентов, она была всемирной фабри­кой. Войны за свободную торговлю её изобретение. Потом её стала теснить Германия, а после первой мировой войны центр переместился в США. Остальные сильно надорвались на во­йне, производство США после войны составляло 50% миро­вого производства. Вторая мировая война ещё более укрепила гегемонию США в мире. Американский доллар превратился в мировую валюту. Доллар становится главным экспортным товаром США. Печатание денег для всего мира, увлекатель­нейшая работа. И денежная. Американцы стали богатейшими жителями планеты, их ВВП в расчёте на душу населения (и зарплаты) был самым высоким в мире. Вершина.

С вершины путь только вниз

На вершине хорошо. Но зачем работать, если можно просто печатать деньги и покупать всё, что тебе надо? И прекрасно жить за счёт всего мира. Деградация была неизбежна. Первым это заметил Рейган. В 1981 году став президентом, в своём обращении к нации об экономике он сказал: «Я стал президен­том, в основном, потому, что экономика Америки превратилась в настоящего калеку. Экономическая ситуация хуже, чем за все годы после Великой депрессии. …В 1960 году национальный долг составлял 284 миллиарда долларов. … Сейчас долг составляет 934 миллиарда… .Пора признать, что мы подошли к поворотному рубежу. Нам угрожает экономическая катастрофа огромного масштаба».

Если грозит катастрофа, нужны реформы и их громкая ре­клама. Главное в рыночных реформах реклама. Рейган приду­мал «рейганомику». Состав её прост: сокращение социальных программ, снижение налогов, увеличение государственного финансирования ВПК. На её рекламе выросли и сделали имя целые школы экономистов во всём мире. Но, калеке реклама не лекарство. В результате рейгановских реформ темпы роста долга только увеличились, и за время президентства Рейгана долг вырос ещё в два раза и продолжает расти. Соединённые Штаты давно потеряли своё место богатейшей страны. В 50-е годы по доходу на душу населения они были первыми, в 1975 уже пятыми, в 1998 году, перед последним кризисом деся­тыми. Этот процесс неуклонно развивается, поскольку по по­казателям многолетнего темпа роста (за 25 лет) они занимают всего лишь 25-е место. И эти 24 страны, которые развиваются быстрее США, не какая-нибудь мелочь, вроде Латвии, которая тоже формально обгоняет США, это крупные страны, состав­ляющие в сумме более 60% населения земного шара. Но США продолжают мнить себя мировым экономическим лидером. Пока ещё доллар им позволяет так себя рекламировать. США производят около 20%) мирового ВВП, но потребляют 35%. Эти лишние 15%) они выкачивают из мира с помощью расширен­ного производства долларов. Более 60% произведённых дол­ларов за границей. Обеспеченность этих долларов золото­валютными резервами США всего 4% (!!!), фактически это только стоимость бумаги. «Свободный мир» содержит США. Это плата за «крышу» свободного мира, на роль которой они себя навязывают, расставляя всюду свои ракеты. Это окупает­ся. Вот пример: получить Польшу (в 15 раз больше Латвии) за 10 ракет очень хорошая цена. Для ракет, а не для Польши.

«Соединенным Штатам грозит дефолт?»

Это заголовок из газеты. Поводов для такого заголовка хоть отбавляй. Упомянутая выше China Daily приводит данные главного финансового инспектора США Дэвида Уокера: об­щий счёт долговременных обязательств федерального пра­вительства по отношению к его кредиторам, а также к пен­сионерам и бедным, достигает 43 триллиона долларов. Это составляет 3,7 годовых ВВП страны, или по 350 ООО долла­ров на каждого работающего полный рабочий день. И это без личных задолженностей американцев по ипотеке и бытово­му кредиту. Цифра фантастическая. Но пока происходит про­сто рутинное увеличение долга, на которое требуется разре­шение Конгресса. И оно, конечно, будет получено. Не первый раз. Критической точки ещё не достигнуто и дефолта не будет. Будет дальнейшее погружение в болото. Кризис. Но Рейгана, который 26 лет назад сказал: «Ребята, поворачивайте, а то уто­нем» больше не видно. По миру суетится Кондолиза Райе и убеждает всех, что всё великолепно в американском мире.

Американское «развитие»

Оно почти полностью повторяет латвийское. (Или наобо­рот?) За 2006 год прирост ВВП в США составил 3,3%, на 0,1% больше, чем в 2005 г. Но мировая экономика в 2006 г. росла на 5,5%), отставание США от мира более чем в полтора раза. Но, даже этот рост достигнут за счёт роста внутреннего по­требления, вызванного ростом стоимости недвижимости. Как у нас. Например, рост стоимости жилья в Нью-Йорке соста­вил 19% очень много для старой стабильной страны. Каковы масштабы этого? Алан Гринспен, будучи руководителем ФРС США, в 2005 году отметил, что доля потребительских рас­ходов, осуществляемых за счет новых долгов, взятых под рост недвижимости, достигла 600 миллиардов долларов в год или 7% общих расходов потребителей. А несколько лет назад она составляла всего 1%. В семь раз выросла. Здесь мы можем гордиться США идут по нашей дорожке. А семикрат­ное, достигнутое в 2005 году, ускорение, говорило о близости развязки. Рост потребительских расходов, без роста производ­ства, ведёт к дефициту внешней торговли. Этот дефицит в 2006 году вырос на 6,5% (вдвое больше роста ВВП) и достиг 763,6 миллиардов долларов, 34% этого из Китая. В США растёт вну­треннее потребление, в Китае растёт производство.

Ситуацию с развитием американской экономики можно оце­нить на примере автомобильной промышленности, ведущей американской отрасли, которая «сделала» США сто лет назад. Убытки «Форда» в 2006 году составили 12,7 миллиарда дол­ларов, «Крайслера» 1,53 миллиарда. Для того, чтобы избежать банкротства, «Форд» распродаёт свои заводы по всему све­ту. Уже продан за 850 миллионов долларов «Астон Мартин», выставлены на продажу «Ягуар» и «Лэнд Ровер». А владелец «Крайслера» немецкий «Даймлер» продал его уже за 5,5 милли­ардов инвестиционному фонде» Cerberus Capital Management». Продал в 7 (!) раз дешевле, чем купил его в 1998 году, тогда немцы заплатили за «Крайслер» 38 миллиардов долларов. Вот уровень деградации ведущей отрасли американской экономи­ки. В самих Соединённых Штатах уже 50% автомобилей япон­ского и корейского производства. Реальное производство по­кидает США. Неконкурентоспособны уже США в мире.

«Чёрная пятница»

Если экономика прирастает за счёт цен на недвижимость, то кризис уже близко. С середины 2006 года кризис недвижи­мости начал развиваться в полную силу. Одна из крупнейших строительных компаний США признала, что в четвёртом квар­тале 2006 года 40% заказчиков сняли свои заказы. Уже потеря­ли работу 174 000 строителей (вот резерв гастарбайтеров для Латвии). А общеамериканское падение строительства в годо­вом исчислении в первом квартале 2007 г. составило 23%. 2007 год, по прогнозам строителей, будет худшим годом с 1991 года. «Для преодоления спада на рынке недвижимости, возможно, потребуется не один год» это оценка нового руководителя ФРС США Б. Бернанке.

США огромная экономика. Годовой объём строительства около 400 миллиардов долларов, а общая сумма неоплаченного ипотечного кредита составляет 3 триллиона долларов. Проис­шедшее падение строительства на 2 3% потеря 92 миллиар­дов выручки. Это огромная гора, готовая рухнуть, как снежная лавина, от громкого разговора. Она уже скрипит. А во внутрен­них районах США, как пишет газета «Business Week», почти на каждом втором доме висит надпись: «Продаётся». Ипотеч­ные компании оказываются неплатёжеспособными. И в таких условиях воинственно озабоченные американские конгрессме­ны решили повоевать с Китаем одним из главных мировых держателей американских долговых облигаций и долларов. (Совсем как наши горячие ребята, вечно «вовремя» озабочен­ные войной с Россией) и призвали бойкотировать Пекинскую олимпиаду, и ввести экономические санкции к китайским про­изводителям. Очень остроумно, а главное вовремя. В старое время холодной войны, для охлаждения перегретых голов в та­ких случаях СССР публиковал «ТАСС уполномочен заявить». У китайцев, вместо ТАССа, заявил Институт мировой эконо­мики Академии общественных наук Китая: «Если Китайский центральный банк будет вынужден продать государствен­ные облигации США на 1,33 триллиона долларов, это мо­жет привести к массовому обесцениванию американской валюты». Скромно и со вкусом, а главное и ежу понятно. То, что США со своим худеющим долларом давно в кармане китайского Политбюро, давно было понятно многим, но об этом Китай молчал. И вот он высказался. А долларов немерено не только у Китая, вся Юго-Восточная Азия ими набита, да и Россия тоже. Безответственность супердержавы, стоящей на пороге кризиса, потрясла весь мир. Биржи и вздрогнули.

«Падает все и везде», сказал московский аналитик Алек­сандр Парамонов в прошлую пятницу. Английский индекс FTSE 100 упал на 3,2%, германский DAX на 1,6%, француз­ский САС на 3%, корейский на 4,3%. Американский Dow Jones в четверг упал на 2,8%, неделей назад ещё на 2,6%. Россий­ский рынок обвалился вслед за Западом, несмотря на отсут­ствие очевидных негативных факторов. Потери сотни мил­лиардов долларов.

Обыкновенное дело?

Всё, действительно, как обычно. Просто кризис начался. Даже черная пятница есть. Новое в этом то, что в кризис вхо­дит деградирующая уже несколько десятилетий экономика последней супердержавы. Деградирующая под воздействием праволиберальных принципов неограниченного свободного рынка, которые она любыми средствами пытается насадить во всём мире, невзирая на получаемые результаты. И не помогают никакие рекламные анализы, выполняемые различными «не­правительственными» фондами, утверждающими, что США самая конкурентоспособная страна в мире, хоть и вся в долгах. Вот швейцарцы недавно опубликовали: США на первом месте, 14 «хороших» стран за ними, а «плохой» Китай на 15!!! Толь­ко все 15 «самых конкурентоспособных» не способны с ним конкурировать.

Нобелевский лауреат Дж. Стиглиц уже развенчал эти либе­ральные принципы: «Рыночный механизм, предоставленный самому себе, оставляет большому числу людей слишком мало ресурсов для выживания».

Когда через три-четыре года США выйдут из кризиса, мир будет совсем другим, и США в нём будут совсем на другом месте. Уходит из мировой валюты доллар, он стал самой неста­бильной валютой в мире. В Китае активы иностранных банков в китайской валюте за полугодие выросли на 37,7% и состави­ли 44,48% активов. Тоже происходит в России. Уходит главный американский заработок. Придётся искать другую работу.

Развитие кризиса в США очень похоже на наше «развитие». Только это не даёт нам повода пыжиться, глядя в зеркало и утверждать у нас всё то же, как у большого брата. Мы очень маленький братик, совсем грудничёк ещё и в колясочке, кото­рую возит ЕС. Куда повезут туда и поедем А кризис в Европу доберётся через два года. Так говорит статистика и Deutsche Bank.

Август 2007 г.