Глава 13. Понятие и система частных сыскных услуг

Частные сыскные услуги — это определенные законодателем задачи частного сыска, посредством решения которых достигается цель частной детективной деятельности. Реализация таких услуг позволяет сыщику:

Во-первых, удовлетворить запросы клиента;

Во-вторых, оказать действенную помощь правоохранительной системе государства;

В-третьих, достичь цели детективной деятельности как бизнеса, то есть получить прибыль.

Действующее законодательство России (а также Латвии) разрешает предоставлять клиентам, в рамках частной детективной деятельности, различные виды услуг. Условно их можно объединить в четыре основные подгруппы:

1. Услуги, связанные с оказанием помощи в расследовании преступлений

Это сбор сведений по уголовным делам, на договорной основе с участниками процесса.

2. Услуги, направленные на предупреждение вероятного совершения преступлений и иных правонарушений

— Установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований;

— Установление фактов недобросовестной конкуренции;

— Установление фактов разглашения сведений составляющих коммерческую тайну;

— Выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных лицах, при заключении ими трудовых и иных контрактов.

3. Услуги так называемой гражданско-правовой направленности

— Сбор сведений по гражданским делам (на основе договора с участниками процесса);

— Изучение рынка;

— Сбор информации для деловых переговоров;

— Выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров.

4. Услуги, связанные с розыском лиц и материальных объектов

— Поиск без вести пропавших лиц;

— Поиск утраченного физическими или юридическими лицами имущества.

Существует и другая систематизация сыскных услуг, согласно которой они подразделяются на две относительно самостоятельные, но связанные друг с другом группы:

Первая группа — услуги экономического характера

— Изучение рынка;

— Выявление некредитоспособных и ненадежных партнеров;

— Установление фактов недобросовестной конкуренции и разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну;

— Установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований;

— Сбор сведений по гражданским и уголовным делам.

Вторая группа — услуги личностного характера

— Выяснение биографических и других характеризующих личность данных на отдельных лиц при заключении трудовых и иных контрактов;

— Поиск без вести пропавших лиц;

— Поиск сведений о лицах, которые являются держателями экономической информации либо данных об экономических нарушениях и преступлениях

Следует отметить, что услуги частной детективной деятельности перечислены только в соответствующих законодательных актах и расширительному толкованию не подлежат.

 

Глава 14. Услуги, связанные с оказанием помощи в расследовании преступлений

Сбор сведений по уголовным делам

Законодатель разрешает частному сыщику оказывать услугу по сбору сведений о совершенном преступлении только после вынесения постановления о возбуждении уголовного дела и только на основе договора с участниками процесса.

Участниками уголовного процесса, которые могут обратиться к сыщику в качестве клиентов, являются следующие лица: 1) Обвиняемый; 2) Защитник обвиняемого; 3) Потерпевший; 4) Гражданский истец; 5) Гражданский ответчик; 6) Представители указанных лиц. Разумеется, сыщику следует убедиться в правовом положении обратившихся к нему участников уголовного процесса еще до заключения с ними договора.

На практике часто возникает разрыв во времени (иногда несколько суток) между фактом преступления, ставшим известным правоохранительным органам, и возбуждением уголовного дела. Это означает, что клиент может обратиться за услугой к сыщику до возбуждения уголовного дела. В таком случае сыщик может, не дожидаясь возбуждения уголовного дела, приступить к сбору сведений по совершенному преступлению, но одновременно он обязан направить в правоохранительный орган, производящий проверку, письменное уведомление. Копия уведомления приобщается к договору и отчету перед клиентом.

Сбор сведений по уголовному делу сыщик прекращает, как только выносится постановление о прекращении уголовного дела либо суд объявляет приговор.

Участие сыщика в работе по приостановленным делам

К сожалению, не все уголовные преступления раскрываются, что актуализирует проблему изыскания различных способов улучшения работы по приостановленным делам, которые лежат мертвым грузом в следственных аппаратах. Приостановленное уголовное дело — это не прекращенное дело. Так, согласно пункту 7 части 2 статьи 3 Закона РФ «О частной детективной и охранной деятельности» от 11.03.1992 г., это дело, которое находится в производстве.

Следовательно, участники данного дела, в частности, потерпевший и гражданский истец, продолжают оставаться участниками процесса и вполне могут заключать договоры с частным сыщиком.

Понятно, что участники, ведущие процесс (следователи, лица, производящие дознание), в силу различных причин могут оказаться отделенными от приостановленных дел, поэтому уведомление о том, что сыщик заключил договор по приостановленному делу, он должен направить на имя руководителей следственных аппаратов и органов дознания.

Кому выгодно участие частного сыщика в уголовном судопроизводстве?

Во-первых, участникам процесса, потому, что сыщик будет способствовать возмещению нанесенного им ущерба.

Во-вторых, органам юстиции, которым сыщик помогает в борьбе с преступностью, улучшая раскрываемость.

В-третьих, государству, которое «экономит» затраты, связанные с установлением истины по уголовному делу, так как клиент, заключив договор с сыщиком, берет часть расходов на себя.

В-четвертых, обществу в целом, т. к. увеличивается число его индивидов, занимающихся борьбой с деяниями, опасными для общества.

В-пятых, самому сыщику. Удовлетворяя запросы клиента, он достигает цели сыска как бизнеса — извлекает прибыль; он расширяет и укрепляет свою клиентуру.

Какова же форма взаимодействия частного сыщика с правоохранительными органами?

Один из вариантов взаимодействия может выглядеть следующим образом:

1) Сыщик, заключив договор с потерпевшим или другим участником процесса, направляет в канцелярию ОВД письменное уведомление в течение суток, с приложением копии договора.

2) Из канцелярии уведомление с приложенным договором поступает к следователю или лицу, производящему дознание.

3) Компетентное лицо приобщает поступившие материалы к уголовному делу, где они хранятся в соответствии с законом.

4) После выполнения указанных действий сыщик приступает к сбору сведений по уголовному делу.

Реализацию данной услуги сыщик осуществляет путем совершения конкретных сыскных действий, уже известных читателю. Напомним, что к ним относятся: 1) устный опрос лиц; 2) наведение справок; 3) изучение предметов и документов; 4) внешний осмотр помещений, строений и других объектов; 5) наблюдение.

Однако для решения проблем, возникающих у сыщика по приостановленному уголовному делу, перечисленных сыскных действий может оказаться недостаточным. Так, работая по приостановленному делу, сыщик объективно вынужден знакомиться с материалами уголовного дела, находящегося у следователя, разумеется в пределах, необходимых для разрешения конкретных вопросов и с согласия следователя.

Видимо, необходимо ввести конкретные процессуальные нормы, опираясь на которые следователь мог бы знакомить сыщика с материалами приостановленного уголовного дела.

 

Глава 15. Услуги, направленные на предупреждение вероятного совершения преступлений и иных правонарушений

Установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности товарных знаков и наименований

Для привлечения внимания к товару, искусственного повышения его престижности, в практике бизнеса получило широкое распространение самовольное использование чужих товарных знаков, знаков обслуживания, фирменного наименования или маркировки товара.

Чтобы установить обстоятельства неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований, сыщику нужно знать содержание этих понятий.

Итак, марка — это имя, название, термин, знак, символ, рисунок или их сочетание, предназначенные для идентификации продавцами и покупателями товаров или услуг конкретной фирмы. Они позволяют отличить (идентифицировать, опознать, выделить) эти товары или услуги от товаров и услуг других фирм.

Марочное название (фирменное наименование) — это та часть марки, которую можно произнести, например «Кока-Кола», «Ауди» и т. д.

Марочный (фирменный) знак (эмблема) — это та часть марки, которую можно опознать, но невозможно произнести, например, символ, изображение, отличительная окраска или специфическое шрифтовое оформление. Пример — изображение кролика в символике корпорации «Плейбой», трилистник в фирме «Адидас».

Товарный знак— марка или её часть, обеспеченные правовой защитой. Товарный знак защищает исключительные права продавца на пользование марочным названием и (или) марочным знаком (эмблемой).

В действующем законодательстве абсолютного большинства стран имеется специальная норма, предусматривающая правовую защиту фирменных знаков и наименований, в том числе уголовную ответственность за самовольное использование чужого товарного знака.

Нарушением прав владельца товарного знака признаются следующие деяния:

1) несанкционированное изготовление товарного знака; 2) его применение; 3) ввоз; 4) предложение к продаже; 5) продажа; 6) иное введение в хозяйственный оборот; 7) хранение с целью введения в хозяйственный оборот товарного знака или товара, обозначенного этим знаком; 8) хранение обозначения товара, сходного с ним до степени смешения в отношении однородных товаров.

Важными особенностями подобных нарушений являются их большой территориальный разброс, наличие значительного числа потенциальных нарушителей и сложность их документирования, что чрезвычайно затрудняет деятельность сыщика.

Незаконное использование чужого товарного знака, знака обслуживания, наименования места происхождения товара или сходных с ними обозначений для однородных товаров влечет прежде всего гражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях (если это деяние совершено неоднократно или причинило крупный ущерб) также и уголовную ответственность.

Суть установления обстоятельств неправомерного использования фирменных знаков и наименований состоит в том, чтобы сыщик (в том числе с привлечением специалистов) получил возможность провести предварительное исследование обнаруженного образца. В данном случае он использует такое сыскное действие, как изучение предметов и документов. Впрочем, сыщик может применить и другие сыскные действия.

Клиент, имевший лицензию от фирмы-производителя на реализацию товара — джинсов с фирменным знаком (на современном сленге — лейбл), случайно, проходя мимо ларьков, во множестве стоящих на центральном городском рынке, узрел на витрине одного из них знакомый «лейбл». Взяв в руки протянутые продавцом джинсы, клиент с первого взгляда определил: «новодел»! Очень похоже, но, как говорится, «не то!». Хотя лейбл был точно такой же, как и на джинсах, которыми торговала фирма клиента…

Деньги, чтобы купить джинсы с фирменным знаком, нашлись, а через полчаса перед сыщиком, знакомым нам г-ном Ν., сидел клиент уже с двумя парами джинсов: фирменными и купленными недавно на городском рынке…

…Сравнение обнаруженного в рыночном ларьке образца с подлинником товара, представленного клиентом, которое провел г-н Ν., пригласив для этого в помощь своего консультанта, сведущего в технологии производства одежды из джинсовой ткани, показало: единственное, что являлось общим — эмблема фирмы-изготовителя. Эмблемы были абсолютно идентичными, о чем авторитетно заявил другой консультант нашего детектива — член республиканской независимой ассоциации экспертов, сам в недалеком прошлом эксперт-криминалист с многолетним стажем.

За ларьком на рынке было установлено наблюдение, что позволило выйти на поставщиков, а уже от них обозначилась цепочка до изготовителей. Творчески применяя и комбинируя различные сыскные действия, г-н Ν. получил ответ на вопрос, почему оригинал и подделка имели идентичные фирменные знаки. Оказалось, что автор-разработчик фирменного знака, художник М., поддерживал небескорыстные отношения с одним из специалистов — изготовителем «лейблов» производственным способом, а также с неким бизнесменом средней руки, мечтавшем о новых направлениях развития своего бизнеса.

Предприимчивый г-н М. посоветовал бизнесмену заняться пошивом джинсов, пообещав бесперебойно снабжать его эмблемами известной фирмы, джинсы которой в продаже шли, что называется, «со свистом»… Бизнес с неправомерным использованием чужого фирменного знака уже начал давать заметную прибыль, когда однажды около ларька, на прилавке которого лежали «фирменные» джинсы, остановился человек, немедленно обратившийся за услугой к частному сыщику

Установление недобросовестной конкуренции

О конкуренции добросовестной и недобросовестной

По мнению экономистов, как только шесть и более производителей начинают выпускать товары либо предоставлять услуги, предназначенные для удовлетворения сходных потребностей, сразу же возникает конкуренция. Это значит, что потребитель получает возможность выбора, а производитель попадает в вынужденные условия соперничества.

Конкуренция поистине является механизмом экономического прогресса. Именно она заставляет всех субъектов экономической деятельности следовать законам повышения эффективности производства. Экономический прогресс дает преимущества тем, кто предлагает продукцию лучшего качества с меньшими издержками.

Требования прогресса: тот, кто производит продукцию низкого качества и с большими затратами, должен покинуть сферу экономической деятельности. Механизм решения проблем конкуренции жесткий: одни получают дополнительные выгоды, другие разоряются.

Конкуренция — это борьба между субъектами предпринимательской деятельности за более выгодные условия производства и сбыта, за получение наибольшей прибыли. Конкуренция всегда была, есть и будет формой экономического спора за покупателя и свое место на рынке.

В рамках добросовестной конкуренции для достижения своих целей «игроки» (фирмы) предпринимают активные действия. Среди них такие, как совершенствование общей стратегии и тактики предпринимательской деятельности; улучшение структуры управлениям увязывание размеров оплаты с эффективностью труда; повышение качества продукции и многие другие.

Недобросовестная конкуренция определяется как любые действия хозяйствующего субъекта (в частности, предпринимателя), направленные на приобретение таких преимуществ в предпринимательстве, которые противоречат: 1) положениям действующего законодательства; 2) нормам деловой этики и морали.

Такие действия причиняют конкурентам убытки, либо ущерб их деловой репутации.

Формы недобросовестной конкуренции

Известны по крайней мере 24 формы недобросовестной конкуренции. Сыщик, претендующий на оказание услуг по установлению фактов недобросовестной конкуренции обязан, даже будучи разбуженным среди ночи, немедленно перечислить все эти формы.

1) Установление контроля над деятельностью конкурента с целью ее прекращения;

2) Установление дискриминационных цен или коммерческих условий;

3) Ненадлежащая реклама;

4) Установление зависимости поставок конкретных товаров или услуг от принятия ограничений в отношении производства или распределения конкурирующих товаров;

5) Введение ограничительных условий в агентские соглашения;

6) Тайный сговор о торгах и создание тайных картелей;

7) Нарушение качества, стандартов и условий поставок товаров и услуг;

8) Подделка и производство оригинальных изделий, выпускаемых конкурентом;

9) Использование своего экономического потенциала для продажи продукции по ценам ниже себестоимости (демпинг) с целью подрыва позиций конкурента и последующего вытеснения его с рынка;

10) Злоупотребление господствующим положением на рынке (например, чрезмерное завышение цен или отказ осуществлять поставки);

11) Распространение ложных, неточных или искаженных сведений, способных причинить убытки конкуренту либо нанести ущерб его деловой репутации;

12) Введение потребителей в заблуждение относи тельно характера, способа и места изготовления, потребительских свойств, качества товара;

13) Некорректное сравнение в процессе реклам ной деятельности производимых или реализуемых ими товаров с товарами других производителей;

14) Несанкционированное приобретение и использование фирменных секретов конкурента;

15) Самовольное использование товарного знака, фирменного наименования или маркировки товаров;

16) Получение, использование, разглашение научно-технической, производственной или торговой информации, в том числе составляющей коммерческую тайну, без согласия её владельца;

17) Подкуп покупателей конкурентов, направленный на то, чтобы привлечь их в качестве клиентов и сохранить на будущее их признательность;

18) Побуждение персонала конкурента к нарушению или разрыву контрактов с нанимателем;

19) Угроза конкурентам заведомо недобросовестными исками о нарушении патентов или товарных знаков с целью подрыва их деловой репутации;

20) Бойкотирование торговли другой фирмы для противодействия или недопущения конкуренции;

21) Создание впечатления, что потребителю предоставляется возможность покупки на необычайно выгодных условиях, когда на самом деле этого нет;

22) Намеренное копирование товаров, услуг, рекламы или других аспектов коммерческой деятельности конкурента;

23) Поощрение нарушений контрактов, заключенных конкурентами;

24) Нарушение правовых положений, не имеющих прямого отношения к конкуренции, если такое нарушение позволяет добиться неоправданного преимущества перед конкурентами.

Среди указанные форм недобросовестной конкуренции выделяются формы, используя которые, на конкурентов оказывается так называемое косвенное давление. В этом случае основными формами недобросовестной конкуренции являются:

а) Использование своего экономического потенциала для продажи продукции по ценам ниже себестоимости (демпинг);

б) Злоупотребление господствующим положением на рынке (например, завышение цен); установление дискриминационных цен или коммерческих условий;

в) Выпуск продукции с характеристиками, не соответствующими рекламе;

г) Подделка и производство оригинальных изделий, выпускаемых конкурентом;

д) Использование чужих товарных знаков для маркировки своей продукции;

Как правило, жертвы недобросовестной конкуренции, проявляемой в таких формах, ощущают результаты её воздействия через происходящие на рынке неожиданные для себя негативные изменения.

В этом заключается её отличие от недобросовестной конкуренции, реализуемой в прямом виде, когда она нацелена на непосредственное физическое, экономическое и психологическое подавление конкретных конкурентов.

Методы физического подавления включают в себя:

— Организацию ограблений офисов, производственных и складских помещений, хищение получаемых или отправляемых конкурентом грузов;

— Уничтожение материальных ценностей и недвижимости конкурента путем организации поджогов, взрывов, затоплений и т. п. «чрезвычайных ситуаций»;

— Физическое устранение руководителей конкурирующей фирмы (пресловутые «заказные убийства») или захват их в качестве заложников;

Следует иметь в виду, что перечисленные выше действия не обязательно представляют собой проявление именно недобросовестной конкуренции. Фирма действительно может стать жертвой криминальных структур или несчастного случая. Однако лишь тщательный анализ всех обстоятельств произошедших событий позволяет установить их истинную причину.

Экономическое подавление конкурента может осуществляться путем:

— Парализации деятельности фирмы с использованием полномочий государственных органов;

— Преднамеренного срыва заключенных с фирмой сделок и иных соглашений;

— Нанесения фирме экономического ущерба за счет использования принадлежащей ей конфиденциальной информации, полученной незаконным способом;

— Вымогательства и рэкета.

Мерами психологического давления являются:

— Угрозы физической расправы с руководителями фирмы или с членами их семей;

— Компрометация руководителей и ведущих сотрудников фирмы;

— Компрометация фирмы в целом через средства массовой информации;

Как следует из приведенного перечня форм недобросовестной конкуренции в прямом виде, реализация многих из них связана с применением специфических средств. К ним относятся: 1) действия коррумпированных представителей государственных и местных органов; 2) действия криминальных элементов и структур; 3) промышленный шпионаж.

Наиболее распространенными являются первые два. Тем не менее, в последние годы все заметнее проявляет себя и промышленный шпионаж.

— Вывод: сыщик должен учитывать, что недобросовестная конкуренция возможна путем использования коррумпированных чиновников, лиц из уголовной среды и промышленных шпионов, вследствие чего документирование их деятельности крайне затруднено. Сам же он для установленім фактов недобросовестной конкуренции имеет право опираться только на те 5 видов сыскных действий, которые предоставлены ему зако-. ном.

Описание сыскной «технологии» установления факта даже одной из 24-х конкретных форм недобросовестной конкуренции представляется непростым делом, не говоря уж о том, чтобы описать сыскные действия по

установлению фактов всех форм. Поэтому мы ограничимся описанием установления сыщиком обстоятельств разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну — одной из весьма распространенных в настоящее время форм недобросовестной конкуренции.

Установление фактов разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну

Цели незаконного получения сведений, составляющих коммерческую тайну

В большинстве случаев, информацию, составляющую коммерческую тайну конкурента, используют в следующих целях:

— Для совершенствования производственной и коммерческой деятельности фирмы, завладевшей конкурентной конфиденциальной информацией. Это позволяет ей: а) повысить конкурентоспособность продукции и эффективность производства; б) выбрать оптимальную стратегию сбыта товаров и торговых переговоров.

— Для нанесения урона конкуренту путем: а) противодействия сбыту его продукции; б) разрушения его производственных и торговых связей; в) срыва его торговых переговоров и сделок; г) снижения его инвестиционных возможностей; д) распространения дезинформации, порочащей конкурента.

От кого исходит угроза

Добыванием информации конфиденциального характера о делах фирмы могут заниматься многие структуры, вплоть до разведслужб иностранных государств. Но наиболее вероятными ее пользователями являются: а) фирмы-конкуренты; б) фирмы, занимающиеся оценкой экономического состояния субъектов хозяйственной деятельности (аудиторские, консалтинговые); в) частные детективно-охранные структуры; г) службы безопасности организаций и банков; д) так называемые «инициативники» из числа сотрудников самой Фирмы; е) криминальные элементы, специализирующиеся на незаконном добывании и сбыте конфиденциальной информации.

Способы незаконного получения сведений, составляющих коммерческую тайну Криминалистика различает два основных способа незаконного получения сведений, составляющих коммерческую тайну: 1) путем овладения документом либо иным носителем информации на твердой основе, в котором они содержатся; 2) без овладения документом или носителем.

Первый способ включает в себя: а) похищение документов, находящихся во владении ответственного за них лица (в том числе с участием специально внедренных агентов конкурента, либо представителей криминальных структур); б) овладение документами, вышедшими из законного владения и находящимися без охраны;

Второй способ охватывает: а) получение сведений в устной форме от осведомленных лиц; б) получение неучтенных копий документов (изготовленных путем ксерокопирования, сканирования, копирования магнитных носителей); в) получение сведений в результате перехвата информации, циркулирующей в технических средствах, помещениях, средствах транспорта.

Германская контрразведка ВЕР, например, довела в свое время до сведения немецких деловых кругов информацию о том, что их конфиденциальные разговоры прослушиваются с использованием средств слухового контроля, установленных в спинках кресел пассажирских салонов самолетов, и призвала их соблюдать соответствующие меры безопасности.

Особым приемом незаконного получения сведений, составляющих коммерческую тайну, без овладения документом, является разведывательный опрос. Его суть заключается в замаскированном выведывании информации у осведомленных лиц, разглашающих коммерческую тайну, не осознавая этого. Вследствие трудностей, возникающих при доказательстве субъективной стороны подобных деяний, лица, собирающие информацию, используя этот прием, как правило, остаются безнаказанными.

Предупреждение и пресечение попыток овладения сведениями и документами, составляющими коммерческую тайну

Вообще-то, задача общего предупреждения такого рода попыток — дело обладателя защищаемой информации, точнее — его службы безопасности. Рассмотрение вопросов, связанных с нарушениями порядка защиты коммерческой тайны, незаконного получения и разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну, является прерогативой внутренней деятельности фирмы. Оно проводится для выяснения обстоятельств подобных происшествий, а также для выявления и изучения грубых нарушений инструкции по конфиденциальному делопроизводству, допущенных сотрудниками организации (фирмы). Речь идет о разбирательстве, задачей которого является установление виновности конкретных лиц, размера причиненного ущерба, выявление причин и условий, породивших и способствовавших свершению противоправных действий и нарушений порядка защиты коммерческой тайны.

Когда же включается сыщик? Как правило, это происходит тогда, когда в результате разбирательства удается получить сведения о причастности к противоправным посягательствам на коммерческую тайну лиц, не являющихся сотрудниками данной фирмы. Вот тогда и обращается обладатель коммерческой тайны к сыщику, который в структуру предприятия не входит.

Производя проверку, сыщик сосредотачивает свои усилия на установлении обстоятельств разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну клиента.

Прежде всего, он должен знать 3 основных условия, указывающих на то, что сведения относятся к коммерческой тайне: 1) неизвестность третьим лицам; 2) отсутствие к этим сведениям свободного доступа на законных основаниях; 3) наличие мер по охране этих сведений..

Сыщик должен также четко себе представлять, что означает термин «разглашение сведений» составляющих коммерческую тайну.

Под разглашением сведений, составляющих коммерческую тайну (отнесенных к коммерческой тайне) понимается намеренная или ненамеренная передача (устно или письменно) без согласия собственника (владельца) или руководителя фирмы лицом из числа персонала фирмы сведений, признанных в установленном порядке таковой, посторонним лицам или неопределенному кругу лиц.

Пример. Фирма — производитель дорогих сигар — обвинила некоего Пи Дидди в том, что его оператор тайком заснял на одной из их фабрик секретную технологию изготовления сигар. Эти кадры были использованы в клипе Пи Дидди на саунтрек к фильму «Плохие парни-2». Компания «Мооге & Bode Cigar» требует возместить ей ущерб в размере 1.500.000 долларов США. По их словам, оператор запечатлел «уникальный метод скручивания сигар» и выставил его на всеобщее обозрение в клипе «SyaKe Ya Tailfeator». Теперь этими данными вполне могут воспользоваться конкуренты.

Не вдаваясь в методику определения информации, составляющей коммерческую тайну (она описана в многочисленных публикациях), отметим, что таковой она становится только после утверждения руководством предприятия «Перечня сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия (фирмы)» и объявления его под расписку всем причастным к ней сотрудникам.

Установление сыщиком обстоятельств разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну, предполагает:

— Определение объема разглашенных сведений (по «Перечню…»);

— Установление лица, по чьей вине эти сведения стали известны другим лицам;

— Определение способов и времени их разглашения;

— Установление физического или юридического лица, которым намеренно были переданы эти сведения;

— Документирование всей полученной сыщиком информации.

При этом, сыщик может опрашивать должностных лиц и лиц не должностных, наводить справки, изучать предметы и документы, осматривать строения, помещения и другие объекты, вести наблюдение для получения необходимой информации. Сыщик также имеет право при осуществлении этих сыскных действий использовать видео- и аудиозаписи, кино- и фотосъемку, технические и иные средства, не причиняющие вреда жизни и здоровью людей, окружающей среде.

В случае выявления сыщиком обстоятельств, свидетельствующих о том, что конфиденциальными сведениями неправомерно завладели посторонние лица, материалы, указывающие на это, приобщаются к материалам комиссии по разбирательству. Они могут служить основанием для подачи искового заявления владельцем информации (клиентом) заявления в суд с требованием о возмещении материального ущерба. Эти же материалы являются доказательствами, подтверждающими требования истца (клиента).

Если же сыщик установил данные, свидетельствующие о совершении уголовного преступления, связанного с незаконным получением и разглашением сведений, составляющих коммерческую тайну (либо какого-то иного преступления), он обязан проинформировать об этом своего клиента и одновременно сообщить в правоохранительные органы.

При возбуждении правоохранительными органами уголовного дела по данному факту сыщик может, по согласованию с клиентом (по его поручению), участвовать в сборе сведений, способствующих установлению истины. О наличии такого поручения клиента сыщик обязан в течение суток письменно уведомить лицо, производящее дознание, следователя, прокурора или суд, в чьем производстве находится данное уголовное дело. При этом не имеет значения, явилось ли поводом для возбуждения уголовного дела сообщение предприятия либо иная информация.

* * *

В настоящее время на основе криминалистических характеристик разработаны типовые программы — формализованные модели расследования многих противоправных деяний, в том числе посягающих на сведения, содержащие коммерческую тайну.

Типовые программы адресованы, в первую очередь, работникам правоохранительных органов. Однако большую часть содержащихся в них рекомендаций (за исключением действий уголовно-процессуального характера) вполне могут использовать субъекты частной сыскной деятельности.

В качестве примера приведем 20 вопросов, содержащихся в одной из таких программ. Это «Программа получения информации о причинах и обстоятельствах выхода из законного владения документа, содержащего сведения, относящиеся к коммерческой тайне».

1) Что представляет собой документ, вышедший из законного владения (его характеристики, внешние признаки, наличие сведений, содержащих коммерческую тайну, соответствующего ограничительного грифа (грифа секретности) и других реквизитов).

2) Кто является лицом, ответственным за сохранность документа (когда и в какой связи получен документ, как оформлено получение).

3) Какова причина выхода документа из законного владения.

4) Что произошло: утрата документа или его похищение.

5) Место выхода документа из законного владения.

6) Время выхода документа из законного владения

7) Способ утраты документа.

8) Способ похищения документа (какие орудия использовались похитителем).

9) Какие предметы исчезли вместе с документом либо появились на месте происшествия.

10) Имеются ли признаки маскировки (сокрытия) нарушений правил хранения документов. Какие.

11) Имеются ли признаки маскировки отсутствия документа Какие.

12) Кто маскировал отсутствие документа (лицо, утратившее его или похититель).

13) Сколько человек участвовало в похищении документа.

14) Каким путем похититель (похитители) проник на место хранения документа (информации) и как покинул его.

15) Является ли отсутствие документа результатом неосторожного обращения с ним (утраты) либо результатом умышленного действия (похищения)

16) Каковы мотивы и цель действия похитителя.

17) Кто может сообщить сведения, необходимые для раскрытия существа события.

18) Кто виновен в утрате документа.

19) Кто совершил похищение документа.

20) Какие обстоятельства способствовали совершению выхода документа из законного владения (его утрате или похищению).

Частный сыщик г-н Ν. искренне верил, что минеральная вода, в изобилии продающаяся на каждом углу в пластиковых бутылках самых различных размеров, добывается из недр планеты через скважины. Порой на бутылочных этикетках взгляд сыщика привлекали красочные схемы, из которых следовало, что чем глубже скважина, тем лучше минералка. Вот так и пребывал бы г-н Ν. в твердой уверенности о способе добычи минеральной воды через скважины, если бы однажды его офис не посетила некая дама, назовем её г-жа Л., с литровой пластиковой бутылкой в руке, на которой красовалась этикетка с надписью «Минеральная вода «Елена» — источник молодости».

Г-жа Л. представилась создательницей чудо-воды, Доктором медицинских наук, специалистом по производству, как перевел сыщик на понятный для себя язык то, что говорила клиентка, раствора, благотворно влияющего на здоровье стареющих потребителей. Раствор получался из обыкновенной воды, правда очищенной специальным образом и порошка, который изобрела г-жа Л. Осознав, что зарплата даже доктора наук в рыночных условиях до изумления мала, г-жа Л. решила попробовать себя в бизнесе.

Она арендовала разливочную линию на винном заводике, доживавшем последние дни, вложила имевшиеся сбережения и… бизнес пошёл. Продукт получался, как понял сыщик из наукообразных выражений, которыми изъяснялась г-жа Л., очень просто: в очищенной специальным образом воде из-под крана, растворялся чудодейственный порошок, после чего вода становилась газированной и приобретала молодильные свойства.

Ученая дама продемонстрировала ему некий сертификат, который свидетельствовал о том, что, действительно «Минеральная вода «Елена» обладает поразительным эффектом, оказываемым на лиц, её потребляющих. Надо сказать, что документ был весьма убедителен, скреплен соответствующей печатью и подписью государственного чиновника, ведавшего вопросами сертификации подобной продукции. После этого клиентка открутила голубую крышечку на принесенной с собой бутылке и попросила у сыщика стакан, который был незамедлительно ей предоставлен. Налив доверху пузырившуюся жидкость, г-жа Л. предложила сыщику испить, что тот и сделал, втайне надеясь немедленно почувствовать признаки омоложения. Не ощутив желаемого эффекта, сыщик прибег к проверенному бодрящему средству: он быстренько «сообразил» по чашечке крепкого, ароматного кофе себе и посетительнице.

После второй чашечки кофе г-жа Л. продолжила изложение сюжета о молодильной «газировке». Порошок, растворявшийся в воде, изготавливался в лаборатории медицинского института, которую деловая женщина сначала тоже арендовала, а затем выкупила у постепенно чахнущего ВУЗа Производство же самого порошка, в популярном изложении, состояло в том, чтобы в определенных пропорциях смешивать его составляющие, строго в соответствии с инструкцией, разработанной г-жей Л. Делала это помощница г-жи Л., дочь её давних хороших знакомых, вчерашняя студентка, девица без особых претензий, исполнительная и немногословная.

Но недаром говорят про тихий омут, в котором водятся черти… В один прекрасный день молчаливая лаборантка не вышла на работу. Запасов порошка хватило ровно на одну рабочую смену, поэтому г-жа Л. вечером позвонила своим старым приятелям, чтобы справиться о причине отсутствия их дочери на рабочем месте. Радостным тоном те сообщили г-же Л. что сегодня утром их дочь убыла на постоянное место жительство в одну из стран с весьма развитой рыночной экономикой вместе со своим мужем — гражданином этой страны. Г-же Л ничего не оставалось, как поздравить родителей с удачным браком дочери…

Придя тем же вечером в лабораторию с намерением лично заняться производством порошка, она, к своему ужасу, не обнаружила инструкции — руководящего документа по смешиванию ингредиентов. Более того, отсутствовал и эталонный образец порошка, хранившийся в месте, о котором знали только г-жа Л. и молчальница, выехавшая на ПМЖ за границу.

— Как она могла? — возмущению г-жи Л. не было предела, — ведь это же коммерческая тайна!

— Скажите, вы предупреждали свою помощницу о том, что инструкция содержала сведения, относимые к коммерческой тайне? — спросил сыщик.

— Но это же очевидно, — воскликнула г-жа Л.

— Да, или нет?

— Нет.

— Может быть, на инструкции была какая-то отметка, типа «конфиденциально»?

— Увы, нет.

— Скажите, утрата инструкции и эталонного образца порошка наносит вашим экономическим интересам ущерб?

— Разумеется и ещё какой, — на глазах г-жи Л. появились слёзы.

— Что же вы хотите от меня?

— Я хочу, чтобы вы вернули мне инструкцию и эталонный образец и чтобы моя бывшая сотрудница была привлечена к ответственности.

— Я не смогу вам помочь, — сказал сыщик.

Почему? Внимательный читатель уже знает ответ…

Выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных лицах при заключении ими трудовых и иных контрактов

Предприятие (фирма) обычно заключает два типа контрактов: 1) коммерческий (документ, представляющий собой договор поставки товаров или предоставление услуг); 2) трудовой (вид трудового договора, заключающегося в письменной форме со своими постоянными или временными работниками).

Одним из условий договора может быть письменное согласие лица, с которым подписывается контракт, на сбор информации об его биографических и других характеризующих личность данных.

Письменное согласие проверяемого лица обязательно, хотя оно не является безусловным. Нельзя, например, запретить собирать информацию (в том числе компрометирующего характера) по материалам средств массовой информации.

В тексте письменного согласия, которое дает конкретное лицо, должен быть указан тот отрезок времени его жизни, который подлежит проверке (до, в процессе реализации, после расторжения контракта, либо их комбинации)

Работодатель, желая получить сведения о потенциальном наемном работнике, может обратиться за подобной услугой к сыщику. Содержание информации, которую он должен добыть, реализуя указанную услугу, включает следующие пункты:

— Преступления и административные проступки, совершенные в прошлом;

— Судебные процессы по гражданским делам, ще он был истцом или ответчиком;

— Качество исполнения ранее заключенных договоров с другими партнерами;

— Аморальные проступки (пьянство, внебрачные связи, наркомания и т. д.);

— Суждения бывших сослуживцев и руководителей об его профессиональных и моральных качествах;

— Болезни, которые он перенес;

— Материальное положение;

— Случаи увольнения с работы по отрицательным мотивам;-

— Жизнь не по средствам;

— Наличие значительных финансовых накоплений сомнительного происхождения;

— Непонятные отказы от продвижения по службе, переводов на новое место работы;

— Жалобы клиентов и других лиц, контактировавших с проверяемым;

— Прогулы, частые отвлечения от выполнения служебных обязанностей;

— Задержки на работе под надуманным предлогом после окончания рабочего дня;

— Систематические посещения проверяемого лицами, не имеющими отношения к его служебным обязанностям;

— Факты отказа от использования очередного отпуска;

— Наличие проблем в семье;

— Наличие долгов или займов;

— Участие в организациях, дискриминирующих людей по признакам пола, расы, убеждениям, религиозной или национальной принадлежности;

— Результаты, полученные при прохождении различных психологических тестов.

Совокупность указанных сведений в достаточной мере характеризует человека и помогает клиенту принять окончательное решение о дальнейшем сотрудничестве (либо от отказе от сотрудничества) с проверяемым лицом.

Кстати говоря, сыщику приходится осуществлять сбор данных о конкретных лицах, в том или ином объеме, в связи с почти всеми видами услуг (при заключении договоров, установлении конкурентов по рынку, розыске без вести пропавших, в раскрытии преступлений, по гражданским делам).

С научной точки зрения правильнее говорить о выяснении образа жизни человека. Образ жизни рисует «всесторонний портрет человека» в его взаимодействии с окружающей средой, поэтому сыщику следует уточнить примерный круг вопросов, интересующих клиента. Каким образом он может получить представление о «полном портрете»? Ответ читателю известен: путем творческого применения сыскных действий.

 

Глава 16. Услуги гражданско-правовой направленности

Сбор сведений по гражданским делам

Под гражданским понимается принятое судом к производству дело по спору, затрагивающем права и законные интересы граждан (физических лиц) и юридических лиц; а также в предусмотренных законом случаях дела по жалобам на действия органов управления или должностных лиц, совершенные с нарушением полномочий, ущемляющих права граждан; дела об установлении фактов, имеющих юридическое значение, рассматриваемые и разрешаемые судом.

Необходимость в сборе сведений по гражданским делам возникает обычно у клиентов сыщика в случаях:

— Необходимости выявления свидетелей и документов;

— Необходимости проверки достоверности информации, сообщенной участниками процесса или подлинности доказательств, представленных на суде;

— Возникновения необходимости проверки наличия основания для отвода участников процесса;

— Оказания помощи суду в установлении фактического местонахождения участников процесса;

— Необходимости поиска утаиваемого от суда имущества процессуального противника, необходимого для погашения материального ущерба;

— Необходимости выявления среди свидетелей лиц, которые в силу своих физических или психических недостатков не способны правильно воспринимать факты или делать о них правильные показания, и т. д.

К участникам гражданского процесса относится значительное число лиц: 1) суды первой, кассационной и надзорной инстанций и судебные исполнители; 2) стороны спора; 3) третьи лица; 4) прокурор; 5) органы государственного управления; 6) профсоюзы; 7) различные организации и физические лица, которые по закону могут возбуждать дела в защиту чужих прав или давать заключения по делу; 8) заявители и заинтересованные лица в делах, возникающих из административно-правовых отношений и в делах особого производства; 9) свидетели; 10) эксперты; 11) судебные переводчики; 12) хранители имущества при исполнении судебных постановлений и некоторые другие лица Возбуждая гражданское дело, судья выносит определение, которым одновременно принимает дело к своему производству. Именно с этого момента возникает процесс по конкретному делу. Необходимо особо подчеркнуть, что для клиента собранные сыщиком сведения приобретают только тогда особую ценность, когда они при соблюдении ряда важных процессуальных требований могут стать содержанием определенного вида доказательств (то же самое относится к сбору сведений по уголовным делам).

Научно-практический комментарий к «Закону о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» от 11 марта 1992 года, содержит вывод о том, что по смыслу комментируемого Закона сыщик может заняться сбором сведений как до возбуждения, таки в процессе рассмотрения гражданского дела. Напомним, что сбор сыщиком сведений по уголовным делам допускается только после вынесения постановления о возбуждении уголовного дела.

Гражданско-процессуальное законодательство признает участниками процесса не только истца и ответчика, но и третьих лиц, в том числе предъявляющих самостоятельные исковые требования на предмет спора. Именно у них в первую очередь возникает реальная потребность в сборе сведений с помощью сыщика.

На сегодняшний день типичными стали иски о возмещении имущественного вреда (убытков), которые возникают в результате нарушения одной из сторон договорных обязательств, а также иски по внедоговорным обязательствам относительно причинения вреда личности, имуществу физическому или юридическому лицу.

Внедоговорные обязательства — это, прежде всего, традиционные требования о возмещении убытков при повреждении пли уничтожении имущества, а также причинении вреда жизни и здоровья человека. Например, при причинении вреда источником повышенной опасности (автомобилем) необходимо установить собственника или владельца источника повышенной опасности. Если вред причинен владельцем, нужно найти и проанализировать условия, на которых этот источник передан во владение. Не исключено даже, что и в том случае, когда машина используется по гражданско-правому договору с собственником, что ответственность за причинение вреда физическим и юридическим лицам остается за собственником.

Учитывая значительные суммы, указываемые в заявляемых требований, важным мероприятием является установление имущества ответчика, на которое можно обратить взыскание, и заявление в ходе процесса ходатайства о наложении на него ареста.

Достаточно распространены в судебной практике иски о возврате сумм, ранее полученных в віще аванса, предварительного платежа, займа или по векселю. Рассмотрим пример, когда по договору займа, составленному между клиентом сыщика и заемщиком, последний уклоняется от взятых обязательств о возврате клиенту суммы, полученной от него в виде займа.

Первым документом, подлежащим исследованию сыщиком, выступает правоустанавливающий документ, тот самый договор займа, на основании которого клиент произвел перечисление или выдачу денег заемщику.

Наряду с этим договором сыщику нужно ознакомиться с банковскими документами клиента (с отметкой банка об исполнении): платежного поручения, поручения-требования получателя, подтверждающими состоявшуюся операцию по получению денег заемщиком. В том случае, если договор займа заключен с залогом имущества и последнее не изымалось из владения собственника (заемщика), сыщику необходимо установить местонахождения этого имущества (для последующего обращения на него взыскания).

Нетрудно видеть, что при оказании данной услуги сыщик может применить такие сыскные действия, как изучение документов, устный опрос, наведение справок. Вполне оправданным будет и наблюдение, в том числе наружное, за заемщиком, что позволит выйти например, на тщательно скрываемую «фазенду» — недвижимое имущество, фигурирующее в договоре о займе в качестве залога. Впрочем, и внешний осмотр строений, помещений и других объектов, имеющих отношение к недобросовестному заемщику, вряд ли помешает.

В практике частного сыска по гражданским делам встречаются ситуации, когда:

— Необходимо отыскать наследственное имущество, укрытое другими наследниками или находящееся в неправомерном их владении;

— Необходимо найти доказательства тому, что наследодатель в момент подписания завещания не отдавал отчета в своих действиях или не руководил ими;

— Требуется представить доказательства того, что унаследованное имущество приобретено или существенно увеличилось за счет средств иных лиц, не попавших в число наследников по закону (нередко такие иски трансформируются в иски о возмещении понесенных расходов);

— Нужно доказать неправомерность вступления в наследование лица, совершившего в отношении наследника действия, исключившие возможность его вступить в свои законные права.

В практике работы сыщиков по гражданским семейным делам на первое место выходит сбор сведений по делам о расторжении брака по инициативе одного из супругов, другими словами, по выявлению фактов супружеской неверности.

Семейная ситуация оказалась банальной. Клиент частного сыщика, человек состоятельный, с некоторых пор стал замечать изменение отношения к нему со стороны супруги — деловой дамы тоже не из бедных, завершившееся тем, что она просто выгнала его из их общего дома. Клиент обратился с просьбой обнаружить хоть какую-нибудь информацию о жене, которая могла бы оказаться полезной для судебного иска о разводе или иного решения проблемы.

Все попытки проследить за женщиной проваливались, так как наш сыщик, стоило ему пристроиться на своем неприметной автомобиле за серебристым «Порше» дамы, после первого же перекрестка терял её из виду в пробке, не имея никакой возможности подстроиться под непредсказуемые женские маневры на проезжей части. Поэтому он, терпеливо дождавшись, когда «Порше» оказался на стоянке у места работы бизнес-вумен, прикрепил радиомаяк к её машине. В тот же вечер он поехал следом.

Сначала она посетила винный магазин и купила бутылку водки «СМИРНОВЪ». Затем выехала на оживленную скоростную линию. После второго левого поворота за её машиной пристроился небольшой спортивный автомобиль. Сыщик заметил, что машины мигнули друг другу фарами. Заметил он и то, что за рулем спортивного авто сидела женщина. Следуя за обеими дамами, сыщик «довел» их до большого шумного диско-бара, где подруги пили водку «СМИРНОВЪ» и тепло беседовали около двух часов.

Следующим вечером сыщик наблюдал из окна своей машины, припаркованной недалеко от места работы его подопечной, как та в конце дня, поспешно вышла из офиса, села в «Порше» и резко тронулась с места…

Нарушая все правила, четыре раза переехав оживленные линии движения, объект наблюдения съехал с трассы. Следовать за серебристым «Порше» и остаться незамеченным сыщик никак не мог. Чтобы не привлекать внимания, он спокойно перестроился в крайний ряд и съехал с трассы на следующем съезде.

Сработало устройство, принимающее сигнал, и сыщик узнал, где находится объект слежки, хотя он его не видел в тот момент. Прежде чем машина женщины остановилась перед первым светофором, сыщик снова оказался позади неё Неожиданно «Порше» свернул с основной дороги на узкую площадку для парковки. Сыщик проехал немного вперед и остановил машину у входа в мотель. Отсюда он продолжил наблюдение. Женщина, совершенно не предполагая, что после её головокружительных маневров за ней кто-то ещё может следить, спокойно вошла в здание строительной фирмы расположенного справа от мотеля…

Сыщик переписал номера всех машин, стоявших на парковке, где женщина оставила свою машину, после чего последовал в то же здание, куда она только что вошла. Он успел заметить, что жену клиента в холле встретил некий мужчина. Взявшись за руки, они вошли в кабинет, на которой красовалась табличка «Менеджер по строительству».

Когда они вышли, сыщик переключил свое внимание на выявленную связь — мужчину, столь тепло встречавшего чужую жену. Уже на следующее утро ему удалось выяснить место работы «связи», а номер автомобиля и данные водительских прав вывели сыщика на его прежний и нынешний адреса проживания. По последнему адресу он жил немногим более года — это соответствовало тому времени, когда семейная жизнь клиента дала трещину. Установив наблюдение, сыщик без труда зафиксировал неоднократные посещение женой клиента дома, где проживал её любовник.

Устный опрос менеджера по строительству, кабинет которого посетила парочка, оказался нелишним: менеджер, после третьей кружки пива, которую выставил ему приятнейший во всех отношениях незнакомец в пив-баре мотеля, подтвердил, что мужчина и женщина совместно подписали контракт на строительство коттеджа. После четвертой кружки сыщик получил информацию о подрядчике строительства, а также о банке, через который осуществлялась сделка.

Когда всю эту информацию получил адвокат клиента и присовокупил ее к тому факту, что за день до того, как жена выгнала своего мужа из дома, она сняла с их общего счета в банке 25 тысяч «гринов», клиент и его адвокат стали ожидать приближающегося судебного разбирательства с совсем иными чувствами, чем прежде…

Изучение рынка

Рынок — это сфера товарного обращения в целом. Комплексный анализ рынка проводят специально предназначенные для этого маркетинговые службы предпринимательских структур, которые наряду с официальной экономической информацией используют сведения, предоставляемые сыщиками.

Такие сведения состоят из двух блоков: 1) о состоянии и влиянии теневой экономики на рынок; 2) о криминальных аспектах рынка.

Теневая экономика, то есть вся та экономическая деятельность, которая по каким-либо причинам не учитывается официальной статистикой и не включена в валовый национальный продукт, тоже состоит из двух частей. Во-первых, это экономическая деятельность, являющаяся вполне легальной, но не подвергающаяся налогообложению и по разным причинам не учитываемая официальной статистикой. Во-вторых, противозаконная, намеренно скрываемая экономическая деятельность.

При изучении криминальных аспектов рынка сыщик выявляет:

— Степень криминологической «зараженности» имеющихся либо потенциальных потребителей продукции клиента;

— Общую криминологическую обстановку на той территории (в том сегменте рынка), где клиент реализует свои товар или услуги, а также тенденции её развития;

— Характеристику конкретных правонарушений, совершаемых в отношении товаров и услуг, производимых (предлагаемых) клиентов;

— Степень текущего и потенциального материального ущерба клиенту от правонарушений на действующем рынке и т. д.

— Характер реакции сотрудников правоохранительных органов на совершаемые правонарушения, затрагивающие интересы клиента.

Сыщик и конкурентная разведка

Мощным инструментом исследования рынка является конкурентная разведка (КР), которая в настоящее время представляет собой бурно развивающуюся теоретическую дисциплину и практическую деятельность на стыке экономики, специальных дисциплин и практических методов разведки.

Конкурентная разведка приобретает все большее значение в развитии современной экономики. Однако если на Западе она уже интегрировалась достаточно глубоко в бизнес, особенно за последние 15–20 лет, то в странах СНГ и Балтии этот процесс только в самом начале.

К настоящему времени нет общепризнанной терминологии, позволяющей дать определение тому, что следует понимать под конкурентной разведкой (КР). Бытует точка зрения, согласно которой нужно вообще отказаться от термина «разведка», т. к. известно, что 90 % всей информации спецслужбы получают из открытых источников и лишь 5–7 % добывают нелегально, что и составляет «истинную разведку».

Из-за пробелов в законодательстве сыщик и его клиент при заключении договора не могут достаточно точно и ясно сформулировать задачи конкурентной разведки. Поэтому, пока правовая часть не будет решена, вместо слова «разведка» лучше употреблять термин «разведывательный анализ».

В конечном итоге, не так важно, как этот вид деятельности называть, важно, что под этим подразумевается. Точнее, что под этим подразумевает закон, а на сегодняшний день такого понятия в законе нет.

КР можно определить как работу с открытыми источниками информации в правовом поле, не предполагающую никакой нелегальной работы.

Есть предложение считать конкурентную разведку частным случаем общего цикла поддержки принятия решения; анализом изменений условий бизнеса, ориентированный на превентивные действия, т. е. решением задач прогнозирования ситуации на рынке.

Нетрудно заметить, что второе определение вписывается в содержание сыскной услуги «изучение рынка», а первое показывает методы получения сыщиком необходимой информации — это работа с открытыми источниками информации в правовом поле.

КР позволяет сыщику решать и такие задачи, как:

— Изучение потенциальных и действующих партер о в клиента;

— Изучать состояние дел в интересующем клиента секторе экономики;

— Разбираться в определенных политических обстоятельствах;

— Прогнозировать развитие различных ситуаций.

Таким образом, сфера КР способна охватить все изменения, которые создают угрозу бизнесу клиента. Это и действующее законодательство, и патенты, и различные правительственные решения, и непосредственно деятельность конкурентов. Возрастание роли КР в современных условиях определяется рядом факторов: быстрым ростом темпов деловой жизни, информационными перегрузками, возрастающей конкуренцией, усилением агрессивности конкурентов, сильным влиянием политических изменений и т. д. Все это создает предпосылки для увеличения заказов сыщикам со стороны субъектов бизнеса, в области КР.

Одной из тех актуальных проблем, с которыми сталкивается сыщик, занимающийся КР и не решенных в правовом отношении, является проблема «прозрачности» информации. Ведь сыщику нужен доступ к полной, конкретной и адекватной информации, необходимой для составления аналитических отчетов, в которых нуждается его клиент, чтобы принять верное решение в бизнесе.

В режиме КР сыщик работает, в первую очередь, с открытой прессой, с открытой государственной информацией — статистикой и прочим. Всего этого достаточно, чтобы при современных информационных технологиях и аналитических алгоритмах получить результат, требуемый заказчику. Но эту несекретную информацию зачастую легально сыщик не может получить. Можно сколько угодно говорить о моральной стороне нелегального использования служебных бах данных, но факт остается фактом: большинство предпринимателей ими пользуются.

Между тем, огромные массивы иформации, который не носят закрытого характера и должны находиться в открытом доступе, государство держит в секрете. Когда делается попытка официально получить доступ к ней, чиновники начинают намекать, мол, пожалуйста, сколько угодно, только заплати. Но информация, купленная у чиновника из рук в руки, эта не та информация, на которую можно в полной мере опираться и свободно с ней работать.

В Европе и в США законы обеспечивают открытость экономической информации. Это тысячи доступных баз данных. Можно не только ознакомиться со списками мошенников, в открытом доступе имеются материалы судебных заседаний, связанных с той или иной фирмой или с прецедентом в любом из штатов США. Можно заглянуть в американские базы данных водительских прав, Американского общества промышленной безопасности, в соответствующие европейские базы данных, включая таможенные показатели. Можно свободно работать с материалами по Франции, Германии, по Ближнему Востоку, по Дальнему Востоку…

Как бы не обстояли дела в России, в других странах СНГ, важным условием деятельности частного сыщика при этом является соблюдение этических норм и принципов ведения КР. По своим целям она слишком близко подходит к промышленному шпионажу, и если чем-то отличается, так именно этически корректными методами решения задач.

Сыщику надо ориентироваться на следующие минимальные требования, позволяющие ему не нарушать этических норм. По этим правилам запрещается:

1. Лгать, когда представляетесь.

2. Записывать на диктофон разговор с собеседником без его разрешения.

3. Предлагать взятки.

4. Устанавливать подслушивающие устройства.

5. Умышленно вводить собеседника в заблуждение при переговорах.

6 Распространять дезинформацию.

7. Воровать промышленные секреты.

8. Осознанно давить на собеседника с целью получения требуемой информации, если это может подвергнуть опасности его жизнь или репутацию.

А вот выдержки из этического кодекса американского «Общества профессионалов конкурентной разведки», которые сыщик тоже может взять на вооружение.

— Постоянно старайся увеличить уважение и признание к своей профессии на всех уровнях.

— Выполняй свои служебные обязанности с рвением и прилежанием, поддерживай самый высокий уровень профессионального мастерства и избегай всяких неэтичных поступков.

— Соблюдай все действующие законы.

— Соблюдай правила работы с конфиденциальной информацией.

Следование сыщика этическим нормам не только правильно с моральной точки зрения, но и экономически выгодно. Следование им убережет его от судебного разбирательства и связанных с этим затрат.

Другая причина, по которой сыщику целесообразно следовать этическим нормам поведения, состоит в том, что такое поведение делает его жизнь более спокойной и менее напряженной.

Третья причина — формирование атмосферы доверия к частной сыскной деятельности.

Для сбора требуемой информации нет необходимости нарушать этический кодекс. Даже для столь молодой дисциплины — конкурентной разведки — действуют старые истины. Как уже сказано выше, 85 % информации, которая необходима, находится в общественном пользовании (некоторые аналитики говорят даже о 90 %). Другие 15 %, скорее всего, не потребуются никогда. Используя экспертный анализ и соблюдая этические норы, сыщик в состоянии выполнять свою работу квалифицированно и эффективно.

Сбор информации для деловых переговоров

Деловые переговоры обычно складываются из трех этапов: 1) подготовки к переговорам; 2) переговорного процесса; 3) анализа результатов переговоров.

Услуги сыщика требуются на первых двух этапах Клиентов (руководителей фирм), интересует следующая информация о партнерах по переговорам:

На первом этапе:

* сведения об участниках будущих переговоров (их сильных и слабых сторонах);

* позиции партнеров, их планы ведения переговоров;

* наличие и содержание подготовленных материалов к переговорам;

* конкурентоспособность делового партнера;

* платежеспособность и т. д.

На втором этапе:

* информация об изменениях позиций партнеров;

* возможные попытки шантажа с их стороны;

* попытки подкупа членов делегации клиента;

* ведение разведывательной работы в отношении клиента и т. д.

Выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров

Некредитоспособность — это отсутствие предпосылок у делового партнера, подтверждающих его способность возвратить полученный кредит. Ненадежность делового партнера, в широком смысле — это его испорченная репутация в деловых кругах. Некредитоспособный и ненадежный деловой партнер опасен тем, что он никогда об этом не говорит и предпринимает всё для того, чтобы скрыть свою несостоятельность.

Однако некредитоспособность и ненадежность проявляются в конкретных признаках, вполне поддающихся вьивлению. Способность сыщика выявить хотя бы отдельные такие признаки у деловых партнеров клиента может в значительной степени обеспечить экономическую безопасность его бизнеса.

Какие же признаки указывают на некредитоспособность и ненадежность деловых партнеров?

Некредитоспособность характеризуется следующими признаками, проявляющимися в конкретных поступках, на выявление которых ориентируется сыщик:

— Неаккуратность при расчетах по ранее полученным кредитам (несоблюдение договорных сроков возврата кредита);

— Ухудшение текущего финансового положения (задержка выплаты зарплаты персоналу, резкое снижете окладов, увольнение персонала, перевод офиса в менее престижный район, распродажа имущества);

— Неспособность мобилизовать денежные средства из различных источников (например, отказ в кредитах для реализации бизнес-проекта);

— Обналичивание денежных средств в объемах, превышающих размеры фонда зарплаты;

— Удержание (без согласия партнера) денежных средств, полученных в качестве кредита или предварительной оплаты;

— Совершение операций с банковскими документами, не обеспеченными кредитными ресурсами;

— Нецелевое использование кредитных средств или получение их по фиктивным документам;

Выявление некредитоспособных партнеров целесообразно проводить как до заключения, таки в процессе реализации договора и своевременно информировать об этом клиента.

Ненадежность делового партнера определяется:

— Сорванными по его вине сделками с другими фирмами;

— Несвоевременным или некачественным выполнением условий заключенных договоров;

— Наличием среди персонала фирмы лиц, ранее судимых за уголовные преступления;

— Фактами ведения против клиента промышленного шпионажа;

— Использованием сотрудников правоохранительных органов, налоговых инспекций и т. д. с целью парализации экономической деятельности своего партнера;

— Умышленным затягиванием деловых переговоров;

— Пренебрежительным отношением к авторскому или патентному праву;

— Предъявлением к нему значительного числа судебных исков;

— Наличием большого долга;

— Непрочной позицией на рынке;

— Нерегулярной и ненадежной поставкой сырья и товаров;

— Отсутствием доверия потребителей;

— Испорченной репутацией среди деловых кругов

Каковы практические приемы получения сыщиком сведений о деловом партнере клиента на предмет выявления его некредитоспособности?

Для повышения качества работы целесообразно использовать специально разработанный вопросник, в соответствии с которым сыщик мог бы собирать информацию о партнере клиента, а также об его фирме.

Разработанный сыщиком и согласованный с клиентом вопросник помогает в беседах с вероятным деловым партнером получать максимально подробную, интересующую клиента информацию.

В отдельных случаях целесообразно непосредственное участие сыщика (разумеется, без расшифровки) в беседах клиента с его потенциальным деловым партнером. Главное заключается в том, чтобы в ходе этих бесед создать такую обстановку, при которой удалось бы расположить к себе партнера и ненавязчиво получить нужную информацию.

В ходе бесед с потенциальным деловым партнером на предмет его кредитоспособности и надежности, в соответствии с вопросником, надо собирать информацию, включающую, в частности, ответы на следующие вопросы:

1) должностное положение партнера в фирме (директор, учредитель, руководитель маркетинга и т. д.); 2) образование; 3) предыдущие места работы, занимаемые должности, размер заработной платы; 4) нынешний уровень материальной обеспеченности; 5) семейное положение; 6) жилищные условия (собственная квартира или дом, снимает квартиру или комнату); 7) коренной житель данного города; недавно переехал (женился на местной жительнице, совершил обмен, купил или арендовал квартиру, дом); 8) стиль жизни (целовой, элитарный, спортивный); 9) личные качества (уровень притязаний, стиль руководства, степень эмоциональности и т. д.); 10) офис партнера (престижность района, площадь, удобства, интерьер, охрана, численность персонала); 11) доступность связи с потенциальным партнером (номера служебных и домашних телефонов, факса, электронной почты, кто отвечает); 12) причины обращения к клиенту (случайность; привлекательность услуг; рекомендации (чьи); удобное расположение офиса); 13) общий статус партнера (надежный, сомнительный, ненадежный и т. д.); 14) его отношение к клиенту (доброжелательное, безразличное, негативное); 15) степень нужды партнера в кредите (нужен постоянно, время от времени, именно сейчас) оценка партнером собственного бизнеса: процветающий, дающий средний доход, пока без успехов.

Одновременно необходимо выяснять вопросы о фирме партнера. В том числе:

1) когда учреждена фирма и когда она приступила к деятельности; 2) кто основные учредители и каков уставной капитал; 3) юридический адрес; совпадает ли он с адресом офиса; 4) организационно-правовая форма предприятия; 5) основные руководители фирмы (фамилии, имена, должности, номера телефонов); 6) кто в фирме принимает окончательные решения; 7) число работников; 8) основной профиль, виды деятельности, организационная структура; 9) общее состояние дел на фирме; 10) наличие дочерних предприятий и филиалов; 11) кто основные партнеры; 12) недвижимость фирмы (земельные участки, строения, оборудование); 13) в каких банках находятся счета фирмы; 14) кто осуществляет аудит; 15) когда последний раз фирма брала кредит и где; 16) возникали ли ранее трудности с возвратом кредитов; 17) нуждается ли партнер в кредите сейчас, и если «да», то в каком размере и на что планирует его использовать; 18) обеспечение кредита, срок и порядок ее погашения и т. п.

Фиксирование всей полученной информации в соответствии с вопросником целесообразно вести в специальном досье на конкретного партнера (его фирму).

Следующий способ из арсенала сыска — получение сыщиком информации «втемную» непосредственно от сотрудников фирмы — вероятного партнера клиента Например, можно посетить фирму под «чужим флагом» и предъявить убедительную легенду, позволяющую аккуратно «извлечь» из собеседников нужную информацию.

— Легенда о желании пригласить ее сотрудников на работу в «свою фирму»;

— Легенда о желании установить «сотрудничество» с этой фирмой;

— Легенда о желании продать ей (приобрести у нее) определенные товары, услуги.

Можно организовать, при наличии возможностей, наблюдение за обстановкой на фирме. Под возможностями понимается, в первую очередь, приобретенные сыщиком источники среди числа персонала фирмы.

Выход сыщиков на партнеров проверяемого и грамотно построенный устный опрос их по интересующим клиента проблемам — ещё один прием получения нужных сведений.

При выявлении некредитоспособных деловых партнеров, эксперты рекомендуют уделять повышенное внимание проверке действительности баланса и взаимоотношениям проверяемого с налоговыми органами. Как свидетельствует практика, многие недобросовестные деловые партнеры искажают данные в представляемых балансах своей фирмы, не показывая в них кредиты, уже взятые у других кредиторов.

В том случае, если налоговые органы выявят нарушения налогового законодательства, они имею право арестовать счет нарушителя, что значительно затруднит возврат клиенту кредита, конечно, если он уже выдан. Поэтому очень важно не допустить негативного развития ситуации, для чего и нужна достоверная информация о кредитоспособности и степени ненадежности делового партнера, добытая сыщиком.

 

Глава 17. Услуги, связанные с розыском лиц и материальных объектов

Поиск пропавших без вести лиц

В практике сыска термины «поиск» и «розыск» рассматриваются как синонимы, хотя между ними есть все-таки смысловое значение. В зависимости от того, что ищет сыщик, различают: а) поиск (того, что индивидуально не определено); б) розыск (того, что известно, индивидуально определено).

При употреблении термина «розыск» подразумевают, как правило, нормативно установленные правила (процедуры) установления местонахождения человека, т. е. розыск является правовым понятием.

Поиск предполагает более широкий перечень правил (процедур) установления местонахождения личности, он не связан юридически обязательными приемами и средствами розыска. Так, при поиске без вести пропавшего работника фирмы сыщик не обязан опрашивать его супругу, родственников, соседей (что обязательно делают сотрудники правоохранительных органов при розыске), а организует поиск по своему плану, исходя из собственного понимания целесообразности тех или иных поисковых мероприятий.

Как бы то ни было, понятие поиска пропавших без вести лиц зачастую синонимично понятию розыска, поскольку при поиске сыщик использует методы розыска.

Почему пропадают люди

Без вести пропавшим считается исчезнувшее лицо, местонахождение и судьба которого остаются неизвестными. Причины пропажи людей могут быть самыми разнообразными. К ним относятся:

1. Причины криминального характера: 1) убийство; 2) гибель в результате доведения до самоубийства; 3) оставление в опасности; 4) похищение; 5) наезд транспорта со смертельным исходом и т. д.

2. Обусловленные некриминальным лишением жизни: 1) скоропостижная смерть от болезни, несчастного случая; 2) самоубийство; 3) естественная смерть от старости.

3. Не зависящие от желания человека и не имекщіе криминального характера: 1) стихийное бедствие; 2) гю-теря ориентировки на местности (заблудился в в лесу горах, степи, пещерах); 3) уход из дома вследствие психического заболевания; 4) административный арест и т. д.

4. Вызванные проблемами личного и служебного характера: 1) семейные неурядицы; 2) ссора с начальством и т. д.

Фактически без вести пропавшим можно считать человека, который, не поставив никого в известность, покинул место своего жительства, порвал с родственниками, знакомыми, сослуживцами, и им неизвестно, где он находится и какова его судьба.

Актуальность проблемы розыска без вести пропавшего человека определяется тем, что во многих случаях он становится жертвой преступления. Что касается пропавшего без вести сотрудника коммерческой структуры, то сие может быть сопряжено с нанесением реального или потенциального ущерба фирме.

Методика поиска

Оказание сыщиком услуги по поиску пропавшего без вести лица сопряжено со многими сложностями, требует взаимодействия с органами внутренних дел, использования криминалистических средств и методов, в том числе знаний о следах человека, словесном портрете, криминалистической регистрации и др.

Для активной розыскной работы сыщику в первую очередь надо определить, имеет ли он дело с криминальным или некриминальным фактом. Узнав это, он решает, будет ли сам заниматься этим делом или посоветует обратиться клиенту в органы внутренних дел. Определение это, разумеется, предварительное и вероятное.

Признаками, которые указывают на то, что без вести пропавшее лицо стало жертвой преступления, могут быть следующие:

— Наличие угроз в адрес исчезнувшего лица;

— Наличие следов борьбы или иных свидетельств в помещении, в салоне автомобиля, дающих основание предполагать криминальную подоплеку исчезновения;

— Противоречивые объяснения лиц, с которыми накануне контактировал пропавший;

— Объяснения, дающие основания предположить совершение преступления в отношении исчезнувшего лица;

— Наличие длительных острых конфликтов в семье;

— Отсутствие намерений к отъезду и причин для сокрытия от близких родственников, ухода из дома на длительное время;

— Отсутствие заболевания, дающего основание предположить выезд на скрытое лечение, которое может обусловить скоропостижную смерть либо потерю памяти;

— Несообщение либо беспричинно запоздалое сообщение об исчезновении человека в правоохранительные органы близкими родственниками;

— Малолетний возраст пропавшего без вести, не позволяющий предположить самостоятельность его отъезда к родственникам или в другие места;

— Исчезновение вместе с автомобилем либо связанное с отторжением собственности, обменом жилья, а также некоторые другие обстоятельства.

При организации поиска сыщик должен подробно опросить клиента (заявителя) о личности пропавшего и об обстоятельствах его исчезновения. Надо получить несколько фотографий в различных ракурсах, а также составить полный словесный портрет, что поможет сыщику лучше представить признаки внешности разыскиваемого, выделить из них особые приметы, уяснить Манеру одеваться, своеобразие речи и мимики, походки и жестикуляции, состояние здоровья. Важно выявить лиц, видевших пропавшего незадолго до его исчезновения, словом, собрать максимум сведений о нем и обстоятельствах, предшествовавших его исчезновению

Сыщику обязательно следует навести справки в лечебных учреждениях, правоохранительных органах, а при необходимости, взаимодействуя с ними на договорных началах, запросить информационный центр органов внутренних дел о неопознанных трупах, имеющих сходные признаки внешности.

В рамках наведения справок, сыщик может также запросить данные из учетов других государственных органов (задержанных и арестованных, доставленных в медвытрезвитель, приемник-распределитель), из паспортной и адресно-справочных служб.

Особое внимание сыщик должен уделить выяснению отношений пропавшего с окружающими (сослуживцами по работе, родственниками, знакомыми па месту проживания, преступными связями). Сыщик изучает документы и переписку исчезнувшего, осматривает его жилище и место работы, фотоснимки, документы и иные предметы, могущие облегчить розыск.

Сыщик также опрашивает лиц, которые часто (либо в последнее время) общались в разыскиваемым, выясняет наличие враждебных отношений с определенными лицами, его состояние перед исчезновением (психическое расстройство, радость по поводу каких-то событий и другие переживания, опьянение, наркотическое возбуждение и т. д.) В необходимых случаях сыщик может осмотреть участки определенной местности.

Следует обратить внимание на почтовую и деловую корреспонденцию, поступающую в адрес разыскиваемого после его исчезновения, вести личный поиск, используя признаки словесного портрета.

Словесный портрет как инструмент поиска

Словесный портрет — это систематизированное, выполненное в специальных терминах описание внешнего облика человека, где каждый признак имеет свою конкретную характеристику, а совокупность этих признаков индивидуальна для каждого субъекта.

Признаки внешнего облика человека, запечатленные в памяти очевидцев, потерпевших и других лиц, будучи систематизированными и описанными в соответствии с определенными правилами, с незапамятных времен используются для розыска и отождествления личности.

Система «словесного портрета» складывается из трех главных групп признаков:

Первая группа — анатомические (статические) признаки: рост, телосложение, степень развития мышечного и жирового слоя, относительные размеры частей тела и головы. Главное место обычно отводят чертам лица, поскольку они наиболее разнообразны, выразительны и доступны для наблюдения в любых условиях. Однако «словесный портрет» охватывает также признаки шеи, туловища, рук и ног.

Вторая группа — функциональные (динамические) признаки: походка, жестикуляция и т. д. К этой группе причисляют также некоторые признаки, которые не являются признаками внешности в точном смысле слова, но функционально примыкают к ним, например, признаки звуковой речи (особенности голоса).

При описании фиксируют как нормальные разновидности строения и функций человеческого тела, так и патологические признаки — аномалии. Последние могут быть как анатомическими (подагрические узелки на суставах пальцев и др.), так и функциональными (например, тик — непроизвольные, повторяющиеся подергивания отдельных групп мышц лица).

Третья группа — особые приметы: шрамы, татуировки, хромота и др. Они имеют важное, нередко решающее для идентификации значение. Поэтому их необходимо описывать очень тщательно.

Дополнительно к названным признакам фиксируют признаки одежды, головного убора, иных носимых при себе вещей.

При составлении «словесного портрета» применяют единообразную, специально разработанную точную терминологию. Надо, чтобы описание, данное одними людьми, было понятно другим. Правила описания отдельных признаков внешности таковы:

1. Анатомические (статические) признаки:

Рост указывают в сантиметрах, а при отсутствии точных данных определяют как высокий, средний, низкий. Для взрослых мужчин высоким считается рост более 175 см, средним от 160 до 174 см, низким — менее 160 см. Для женщин эти пределы уменьшаются на 5—10 см.

Телосложение, в зависимости от развития костей скелета и мускулатуры, характеризуют как атлетическое, коренастое, среднее и слабое, а по степени развития подкожного жирового слоя как худощавое, средней упитанности и полное.

Общая форма лица в фас обуславливается соотношением высоты и ширины лица, а также пропорциями в горизонтальных плоскостях и контуром нижнего края подбородка. Форма лица может быть эллипсовидная, овальная расширением вверх, овальная расширением вниз, круглая, прямоугольная, квадратная и т. п.

Лоб описывают по высоте, ширине и положению (наклону), высоту его определяют по средней линии от места начала роста волос на голове до вертикальной точки. Обычно высота лба примерно равна одной трети общей высоты лица. По данному признаку лоб различают высокий, средней высоты и низкий. Ширину его (в фас) определяют по расстоянию между висками: широкий, средней ширины и узкий.

Брови описывают по длине, ширине, положению, контуру и по степени обилия волос. По положению они бывают горизонтальные, скошенные внутрь и скошенные наружу, а по контуру — дугообразные, прямые, ломаные и извилистые. В зависимости от обилия волос брови могут быть густые, средней густоты и редкие.

При описании области глаз отмечают положение глазной щели, раскрытие век, степень выпуклости глазных яблок и цвет глаз.

Положение глазной щели может быть горизонтальное, скошенное внутрь или наружу, раскрытие век — большим, средним и малым. По положению глазных яблок глаза характеризуются как выпуклые, средней выпуклости и впалые. По цвету различают темно-карие (включая черные), карие, светло-карие, зеленоватые, голубые глаза (сюда относят также синие) и серые.

В опознавательном отношении интерес представляют особенности окраски радужной оболочки: разноцветность правого и левого глаз, наличие секторов или пятен иного оттенка, чем остальная радужина, наличие сероватой каймы по краям радужины. Важно отмечать любые аномалии — косоглазие (сходящееся, расходящееся, правое, левое, двойное), сильно выраженное сужение или расширение зрачков, наличие бельма, отсутствие глазного яблока, ношение глазного протеза.

Нос описывают по высоте, ширине, выступанию, контуру спинки и положению основания. Высота его (в профиль) есть расстояние от наиболее углубленной точки переносицы до места прикрепления крыла носа к щеке. Но чаще обращают внимание на длину спинки носа, которая бывает большой, средней и малой. Ширину носа оценивают в нижней, хрящевой части. По этому признаку нос характеризуется как широкий, средней ширины и узкий.

Выступание носа (в профиль) определяется расстоянием от точки прикрепления свободного края крыла носа к щеке до наиболее выступающей точки кончика носа; оно может быть большим, средним и малым.

Спинка носа по контуру может быть прямой, вогнутой, выпуклой и извилистой. Наблюдается выпуклость общая, в верхней или нижней части носа, если же она расположена вверху, говорят о носе «с горбинкой». Положение основания носа (в профиль) бывает горизонтальное, приподнятое или опущенное.

При описании носа фиксируют особенности формы его кончика(шарообразный, тупой, заостренный, раздвоенный кончик носа), а также аномалии, например, искривление спинки.

У губ отмечают выступание и толщину. Выступание, если оно есть, наблюдается у обеих губ или только у одной. Губы бывают толстые, средней толщины и тонкие. К особенностям относят приподнятость верхней губы или отвисание нижней.

Рот бывает большим, средним или малым, а углы его — горизонтальные, приподнятые и опущенные.

При описании подбородка указывают его высоту ширину, положение и контур нижнего края. Ширину определяют на уровне подбородочной складки. По положению он бывает вертикальным, отклоненным назад, выступающим вперед. Контур нижнего края подбородка может быть закругленный, заостренный (треугольный) и горизонтально-прямолинейный. Отмечают также наличие заметно выраженной ямки (круглой или овальной), поперечной борозды, раздвоенность подбородка.

Ушную раковину по общим признакам описывают относительно её размера, формы и прилегания. По величине её классифицируют как большую, среднюю и малую, а по форме как овальную, круглую, прямоугольную и треугольную. По прилеганию ушная раковина (в фас) может быть прилегающей, отставленной (средней) и оттопыренной. В последнем случае различают верхнюю, среднюю, нижнюю, общую оттопыренность.

В опознавательном отношении ушная раковина представляет большую ценность, поскольку разнообразие её выпуклостей, впадин, контуров деталей весьма велико.

Кожа лица по окраске бывает белой, розовой, красной, желтой, коричневой, а по виду поверхности — гладкой и морщинистой. При наличии морщин указывают их расположение, количество, форму, длину, направление, степень выраженности. По количеству они бывают одинарными, двойными, тройными, множественными; по форме — прямыми, дугообразными, извилистыми, по направлению — горизонтальными, вертикальными, косыми.

При описании волосяного покрова на голове отмечают цвет, форму, степень обилия волос. Волосы по цвету различают: черные, темно-русые, русые, светло-русые, белокурые, рыжие. Расположение и характер седины, форма волос (прямые, волнистые, кудрявые, курчавые), густота, форма краевой линии волос в верхней части лба (прямолинейная, дугообразная, ломаная, извилистая) — важные признаки субъекта.

Описываемый волосяной покров на голове, отмечает вид стрижки и прическу. Необходимо указать, носит ли мужчина усы, бороду, бакенбарды.

При отождествлении человека по чертам внешности имеет значение признаки зубного аппарата — цвет, размер, особенности формы и расположения зубов, отсутствие некоторых зубов, ношение протезов (коронок, мостов). Исключительно важную роль может играть состояние зубного аппарата при опознании трупов.

Шея описывается по высоте и толщине. В качестве особенности отмечают сильное выступление кадыка.

Плечи могут быть узкими, средней ширины и широкими, а по положению — горизонтальными, опущенными и приподнятыми. Иногда одно плечо бывает выше другого. Эту особенность нередко скрывают подкладыванием ваты.

При описании внешности свидетели нередко указывают на признаки рук, особенно кистей и пальцев. Кисть характеризуется по длине и ширине, пальцы по длине и толщине. Из аномалий фиксируют искривление или контрактуру (сведение) определенных пальцев или фаланги.

Накожные приметы — рубцы, родимые пятна, бородавки, татуировки и т. д. описывают как на лице, так и на других частях тела. Они индивидуализируют внешность человека, хорошо запоминаются, играют важную роль для розыска человека или при опознании трупа.

При описании накожных примет указывают их наименование, местоположение, форму, размеры, направление, вид поверхности, цвет. Недостаточно отметить, что рубец находится на лбу, а следует уточнить его локализацию, например, над наружным углом левого глаза. По форме накожные предметы делят на линейные (прямые, дугообразные, угловатые, извилистые) и нелинейные. Форму последних приравнивают к очертанию какой-либо геометрической фигуры или письменного знака (типа буквы «т» и т. п.)

Рубцы, в зависимости от их расположения и формы, а также других признаков могу свидетельствовать о том, что человек перенес определенные заболевания или операции.

Важной приметой являются татуировки. Помимо отмеченных признаков нужно подробно описать содержание татуировок. Очень ценным материалом являются их фотографии.

2. Функциональные (динамические) признаки.

Осанка определяется привычным положением головы, туловища и рук. Постановка головы может быть прямой, наклоненной вбок, откинутой назад, вытянутой вперед. Типична иногда манера определенным образом держать руки в карманах, за бортом верхней одежды, закладывать за спину. Осанка в целом может быть прямой, сутуловатой, подтянутой, свободной, распущенной.

Индивидуальность походки обуславливается формированием и закреплением автоматизированного комплекса определенных движений при ходьбе. Походка может быть медленной или быстрой, шаги — мелкими, средними или крупными.

При жестикуляции наблюдается, главным образом, движение рук. Различают оживленную и сдержанную жестикуляцию, обычно сопровождающуюся соответствующей мимикой. Весьма характерным может быть взгляд: исподлобья, искоса, бегающий.

Голос и речь. Голос бывает сильный, слабый, высокий, средний, низкий, чистый, хриплый, мелодичный, резкий, звонкий, глухой. Речь может быть быстрая, медленная, произношение — правильным или с акцентом, характерным для жителей определенной местности. Иногда наблюдаются дефекты произношения, например заикание, картавость. К особенностям устной речи относят также определенную конструкцию фраз, своеобразные выражения, характерные интонации.

При описании внешности следует фиксировать признаки одежды и других носимых вещей. Описать состав туалета головной убор, верхнюю одежду, костюм, платье, кашне, галстук, перчатки, обувь, портфель, сумку, палку, украшения — с характеристикой этих предметов, их размеров, материалов, расцветки, покроя, отделки, маркировки, меток. Необходимо зафиксировать имеющиеся на них повреждения, пятна, следы ремонта. Особенно тщательно рекомендуется описывать одежду и прочие вещи при обнаружении трупов неизвестных лиц.

Описывая вещи, не следует забывать о функциональных признаках. Например, отметить манеру носить головной убор, привычку засучивать рукав и т. п. Но всем известно, что человек может надеть вещи другого лица или что у него окажутся не принадлежащие ему предметы. Поэтому одежда при отождествлении определенного лица служит лишь косвенным признаком.

Источниками информации для сыщика о признаках внешности человека являются:

1) очевидцы события; 2) потерпевшие; 3) родственники; 4) фотографии; 5) видеозаписи; 6) медицинские документы и т. п.

Словесный портрет целесообразно дополнить фотороботом, то есть изображением разыскиваемого лица, составленным с использованием специальных технических средств, в частности, прибора для изготовления фотокомпозиционных портретов. Вряд ли в личной собственности сыщика имеется такой прибор (кстати, тоже называемый «фоторобот»). Но, используя полезные связи, он может найти возможность использовать такой прибора.

Американские ученые создали устройство, которое позволяет разыскать в толпе нужное лицо и определить его, даже если в обзор попала только часть лица и найти соответствующее лицо в базе данных, если оно там есть.

Технология состоит в преобразовании фотографии Разыскиваемого лица в математическое выражение, описывающее геометрию его черт. Система переводит изображение в файл. Затем файлы, полученные при помощи видеокамер, сравниваются с файлами разыскиваемого лица.

Разработка системы распознавания основана на анализе локальных особенностей лица и его крошечных компонентов: расстояние между глазами, форма скул носа и т. д., всего 80 параметров. Хотя считается, что для идентификации достаточно и 20-и измерений.

В общем, устройство способно с огромной степенью вероятности «узнать» пропавшего человека.

Объект поиска — дети

Страх перед тем, что ребенок может быть похищен или потеряться, отравляет сознание многих родителей и постоянно подогревается фактами, почерпнутыми из средств массовой информации.

Между тем, каким бы высоким ни был точный показатель числа похищенных детей, все равно речь вдет об одном из редких преступлений. Практика сыска показывает, что в процентом отношении дети чаще всего «пропадают без вести», будучи «похищенными» разведенными отцами или матерями, пытающимися таким образом заявить о своих правах на ребенка. Хотя подобные происшествия психологически очень сильно влияют на вовлеченных в них лиц, ребенку при этом практически никогда не причиняется физического вреда.

Более 98 % детей, о которых было заявлено как о пропавших, были найдены и возвращены родителям через несколько часов. Обычно они находились у друзей, не замечая того, как быстро летит время за игрой, задерживались в школе или просто опаздывали на автобус. Фактически все родители сталкиваются с тем, что дети иногда возвращаются домой позже обычного.

Тем не менее, родителям следует немедленно заявить о пропаже ребенка, обратившись в полицию или к сыщику, если им кажется, что он потерялся. Не стоит тратить драгоценное время, ожидая ребенка дома.

Сыщик, к которому обратились встревоженные родители, должен получить от них максимально точное описание внешности ребенка, выслушать их соображения по поводу того, где он может быть, расспросить, во что был одет ребенок, об его увлечениях и, о разочарованиях, испытанных им в последнее время. Нужно успокоить родителей: скорее всего их чадо вернется домой чуть позже, чем обычно.

Чтобы облегчить поиск ребенка, сыщик может составить сводный информационный лист, куда целесообразно включить следующие данные на ребенка:

* Фамилия, имя, отчество, прозвище;

* Шрамы, родинки, другие особые приметы на теле, в том числе скрытые под одеждой;

* Дата и место рождения;

* Сведения из медицинской карточки (болезни, состояние здоровья);

* Имена, адреса, телефонные номера учителей, спортивных тренеров, преподавателей музыки, приятелей и т. д.

* Индивидуальные привычки, особенности психического склада;

* Описание внешнего вида (словесный портрет);

* Информация о родственниках, включая тех, кто живет в других городах;

* Подробный план дома или дачи, если ребенок живет там постоянно

Нужно попросить фотографию ребенка, возможно имеющиеся видеоизображения (желательно родителям раз в полгода фотографировали ребенка, чтобы при необходимости можно было передать сыщику свежий снимок).

Далее сыщик «отрабатывает» информацию, полученную от родителей и сосредоточенную в сводном информационном листе, постоянно поддерживая связь с родителями.

Прежде всего, он проверяет близкие связи — родственников и приятелей. В большинстве случаев «пропавший» находится. Если же «по горячим следам» этого не происходит, включается весь механизм розыска пропавшего без вести человека.

В Великобритании вводится новая система оповещения населения о похищении или пропаже детей которая позволит посылать сообщения на все телефоны, находящиеся в районе последнего контакта с пропавшим ребенком.

Чтобы иметь возможность получать сообщения об инцидентах, владельцы «мобильников» должны зарегистрировать в базе данных номер своего телефона и домашний почтовый индекс.

Теоретически, текстовые сообщения, приходящие на мобильный телефон, должны обеспечивать население дополнительной информацией о происшествиях, которые обычно освещаются в экстренных выпусках теле- и радионовостей. А благодаря появившейся возможности передачи изображений посредством мобильных телефонов, полиция сможет также рассылать фото пропавшего ребенка и (или) фоторобот предполагаемого преступника.

Каждый из телефонных номеров, зарегистрированных в базе данных системы, получает индекс, определяющий его принадлежность к определенной территории. Благодаря этому полиция может разослать сообщения на телефон, зарегистрированные, например, в радиусе 10 миль вокруг того места, где пропавшего видели в последний раз.

 

Глава 18. Консультирование как услуга

Определение и этапы консультирования

Такой вид сыскных услуг, как консультирование и подготовка рекомендаций клиентам по вопросам правомерной защиты от противоправных посягательств, получает все большее распространение. В этой связи актуальны вопросы технологии и методики проведения сыщиком консультирования. Ему надо четко представлять характер, предмет и объем консультирования.

Довольно популярно упрощенное представление о консультировании как о собеседовании консультанта (в данном случае сыщика) и клиента, в ходе которого последний получает устные рекомендации.

Между тем, процесс консультирования более сложен: он представляет собой совместную деятельность сыщика и его клиента с целью решения определенной задачи (комплекса задач) по обеспечению защиты законных прав и интересов клиента от противоправных посягательств, в том числе — осуществление в связи с этим определенных изменений в деятельности клиента (в его поведении).

Сам процесс консультирования можно разделить на 5 этапов, каждый из которых, в свою очередь, включает ряд элементов. Эго этапы подготовки, диагноза ситуации, планирования действий, внедрения и завершения. Разберем их подробнее.

Этап подготовки консультирования

Подготовка является начальным этапом любого процесса консультирования. Он включает в себя первый контакт сыщика с клиентом, предварительный диагноз ситуации, планирование задания, предложение клиенту относительно способов решения задания и заключение договора на консультирование.

Как правило, в большинстве случаев именно клиент завязывает первый контакт и на встречу с сыщиком (консультантом) приходит уже подготовленным. Клиент предварительно выявляет профессиональный опыт консультанта, умение доходчиво и понятно изложить рекомендации и т. д. В свою очередь сыщик должен выяснить, какие проблемы возникли у клиента.

Первую встречу целесообразно провести в офисе сыщика, но по желанию клиента можно встретиться и в его служебном помещении или в нейтральном месте. Главное для сыщика при этой встрече — умение показать себя как профессионала, избежать навязывания клиентом методов действий (способов решения проблемы), ведение беседы в спокойной благожелательной атмосфере. В ходе беседы нужно предложить клиенту кратко изложить суть его просьбы.

После первого контакта с клиентом сыщик приступает к предварительному диагнозу ситуации. Цель такого диагноза — определить ее суть и спланировать задачу, необходимую для решения проблемы клиента. Диагноз включает сбор и анализ информации по сложившейся ситуации. При этом акцент делается на негативных фактах и отрицательных тенденциях (например, нарастание темпов хищений на фирме клиента, регистрация дерзких и агрессивных правонарушений по отношению к нему и т. д.)

После анализа ситуации сыщик разрабатывает план своей работы. В этом документе он намечает цели и нужные для их достижения мероприятия, указывает промежуточные результаты, определяет сроки и порядок представления отчетов клиенту.

После этого сыщик встречается с клиентом и представляет ему документ под названием «Предложения по контракту». В нем, помимо указания будущего результата (того, что намерен предложить сыщик клиенту в качестве практических советов для разрешения ситуации), отражены и такие вопросы, как оценка ситуации сыщиком, программа его работы, стоимость услуг, возможные, непредвиденные расходы, график поэтапной оплаты. Если клиент принимает условия сыщика, с ним заключается договор.

Этап диагноза ситуации

Диагноз ситуации сыщик начинает с выявления фактов, необходимых для последующего анализа. Следующий шаг — анализ — включает в себя выявление причин и факторов, порождающих неблагополучную обстановку (например, причин и условий, способствующих утечке сведений, составляющих коммерческую тайну, на фирме клиента).

Этот шаг наиболее сложен, поэтому сыщик должен применить здесь необходимые сыскные действия (опрос, наблюдение и т. д.) Нежелание сыщика применять их, подменяя сыскные действия здравым смыслом и опорой на прошлый опыт («и так все ясно»), самым негативным образом скажется на качестве его рекомендаций.

Этап планирования действий

Квалифицированная диагностическая работа создает основу для планирования действий. Этот этап консультирования начинается с выработки решения — определения тех основных способов, посредством которых можно разрешить негативную ситуацию.

Поясним это на примере консультирования по вопросу защиты сведений, составляющих коммерческую тайну. Можно предложить клиенту, например, всего один способ защиты коммерческой тайны: введение в практику трудовых отношений с персоналом письменных обязательств о неразглашении «закрытых» сведений. Но возможен и целый комплекс мероприятий, включающий разработку перечня сведений, относящихся к коммерческой тайне, системы допусков, закрытого делопроизводства, пропускной режим и т. д. Выбор способа решения зависит не только от квалификации сыщика, но и от возможностей клиента.

После завершения предыдущего шага (выработка Решения) консультант представляет клиенту свои предложения (рекомендации) по осуществлению необходимых изменений. В этом документе (кратком, но написанном ясно и доходчиво) должны найти отражение следующие вопросы: а) анализ сложившейся ситуации; б) степень риска (например, вероятность утечки «закрытых» сведений) при отклонении клиентом предлагаемого решения; в) план работы по осуществлению изменений.

В предложении клиенту по изменениям в его дет-, тельности (или в поведении) надо показать не только то, что следует внедрить, но и то, как это сделать. Если клиент на данном этапе предпочтет сам осуществить рекомендации консультанта, то сотрудничество с ним нужно завершить.

Этап внедрения

Однако процесс консультирования может также включать помощь консультанта в осуществлении изменений, корректировку предложений и обучение. Такая помощь предполагает регулярную оценку сыщиком, совместно с клиентом, хода внедрения, разъяснение исполнителям способа разрешения отдельных трудностей, проверку выполнения предварительных условий.

При необходимости консультант вносит предложения о корректировке применяемых методов и первоначального плана внедрения. Такие корректировки, если они носят квалифицированный характер, только повышают авторитет сыщика как консультанта, поэтому не следует их избегать. Обучение кадров в фирме клиента должно проходить по соответствующим программам и в разных формах: лекции, семинары, практические занятия, деловые игры и т. д.

Этап завершения консультирования

Он включает в себя оценку, заключительный отчет, расчет по обязательствам и расставание сыщика с клиентом.

Оценку выполненного сыщиком задания в письменном виде должен дать клиент.

Этот документ включает в себя следующие моменты: оценку профессиональных качеств сыщика, оценку организации им процесса поэтапного консультирования и реальное достижение цели (обеспечение защиты конфиденциальной информации). Несмотря на очевидную субъективность, сравнение таких оценок от нескольких Клиентов позволит сыщику получить достаточно объективное представление о положительных и отрицательных сторонах своего консультирования.

Заключительный отчет представляется сыщиком клиенту в письменном виде, и он должен включать ответы на все вопросы, зафиксированные клиентом в договоре. К отчету прилагается уточненный расчет гонорара и расходов сыщика.

Выражение благодарности за сотрудничество и т. п. при расставании повышают авторитет консультанта среди других потенциальных клиентов, закладывают основу возможного взаимодействия с клиентом на будущее.

 

Глава 19. Новые времена — новые услуги

Перечень рассмотренных выше услуг частного сыска отнюдь не носит исчерпывающий характер. Напротив, он постоянно расширяется с учетом реалий рыночной экономики на постсоветском пространстве. Понятно, что этот процесс значительно динамичнее, чем процесс законотворчества, легализующий новые направления в деятельности частного сыска. Тем не менее, законодатель старается не отставать от реалий, дополняя и уточняя перечень частных сыскных услуг, что находит отражение в соответствующих законодательных актах (например, в новом законопроекте о частной охране и частном сыске в России, рассмотренный комитетом Госдумы по безопасности в первом чтении 11 сентября 2003 года).

Так, в нем предложено дополнить перечень услуг частного сыска следующими: 1) выяснение причин невозвращения долга; 2) установление фактов незаконного кредитования; 3) установление фактов неправомерных действий при банкротстве; 4) выявление фактов и обстоятельств незаконного использования результатов интеллектуальной деятельности; 5) выявление фактов и обстоятельств нарушений при выпуске ценных бумаг.

Те действия, которые в законопроекте названы «выяснением причин невозвращения долга», появились уже давно и продолжают оставаться одной из наиболее востребованных сыскных услуг, правда, под наименованием «оказание помощи клиенту во взыскании долга».

Установление фактов незаконного кредитования следует понимать как сыскную деятельность по обеспечению кредитной политики банков.

Установление фактов неправомерных действий при банкротстве тесно связано с действиями сыщика по выявлению мошенничества.

Что касается выявления фактов и обстоятельств незаконного использования результатов интеллектуальной деятельности, то резкая актуализация потребности в подобного рода услуге обусловлена незаконным оборотом объектов интеллектуальной собственности.

Выявление нарушений при выпуске ценных бумаг затрагивает сферу защиты имущества (денег) банковских структур от хищений при обращении платежных средств, одним из которых являются фальсифицированные ценные бумаги.

Участие сыщика во взыскании долгов

Изучение правовой базы имущественных споров и практики в этой сфере указывает на то, что легальное истребование долга лишь в самых общих чертах отражает тот сложный процесс, с которым сталкиваются кредиторы. Процесс этот характеризуется следующими особенностями:

1. Обращение в суд требует немалых денежных затрат, размер которых пропорционален сумме иска (оплата госпошлины, гонорары адвокатам, выплаты свидетелям; экспертам, иные платежи);

2. Истребование долга в судебном порядке влечет значительные временные затраты. Речь идет как о большом количестве «человеко-часов», которые тратит кредитор на ведение дела, так и о длительном сроке, который пройдет с момента предъявления претензии к должнику до реального погашения долга в установленном порядке;

3. Для успешного решения дела судебным путем ввиду чрезвычайно сложной процедуры кредитору необходима квалифицированная юридическая помощь;

4. Положительное решение дела в суде ещё не гарантирует реального возмещения долга;

5. Процессуальное законодательство нуждается в совершенствовании для более надежного обеспечения интересов кредиторов.

Вот почему, столкнувшись с неповоротливой, дорогостоящей и ненадежной государственной машиной при истребовании долга, кредиторы изыскивают другие пути, в том числе обращаются к услугам сыщиков.

Одна из типичных сыскных задач в данной связи это розыск должника клиента и его имущества.

Наличие информации у клиента о месте проживания должника и имуществе, которым последний располагает, является необходимым условием решения имущественного спора в любой форме и на любом этапе. Напротив, отсутствие такой информации препятствует направлению претензии просрочившему должнику, вступлению с ним в переговоры, принятию мер к сохранности имущества и прочему, т. е. досудебному решению спора. Исключается при этом и привлечение должника к гражданско-правовой ответственности в судебном порядке.

В исковом заявлении по поводу взыскания долга, направляемом в суд должны содержаться сведения о наименовании ответчика; об его месте жительства или месте нахождения (если ответчик — юридическое лицо). Если таких данных нет, судья оставит исковое заявление без движения.

В случае неявки в судебное заседание ответчика (должника), в отношении которого отсутствуют сведения об его извещении, разбирательство дела откладывается. Если ответчик не проживает по адресу, указанному истцом, и неизвестно место его работы, суд не проводит никаких действий по его розыску; заинтересованное лицо (кредитор) само обязано сообщить о действительном месте жительства вызываемого в суд должника.

Существенно и то, что отсутствие информации о месте нахождения ответчика и находящегося в его собственности имущества препятствует принятию мер в установленном законом порядке по обеспечению иска.

Неудивительно поэтому, что должник, стремясь уклониться от погашения долга, нередко избегает встреч с кредитором (читай — клиентом сыщика) и с его представителями, меняет или скрывает место своего пребывания, укрывает находящееся в его распоряжении имущество. Вот почему на всех стадиях решения имущественного спора возникает потребность в услугах сыщика для осуществления розыска должника и его имущества, на которое можно обратить взыскание.

Впрочем, не исключено, что кредитор прибегнет к непрофессиональному частному сыску. В данной ситуации таковым станут розыскные действия кредитора, его родственников и друзей, которые не имеют розыскной подготовки и не работают по данной специальности. В определенных пределах подобный сыск может стать оптимальным решением, экономя время и деньги, ибо подбор и подключение профессионального сыщика, разумеется, требуют затрат того и другого.

Кроме того, розыскные действия, предпринятые кредитором и направленные на решение его личных проблем, не имеют жестких правовых ограничений, налагаемых на профессиональный сыск. Допустим, субъект, осуществляющий розыск, производит устный опрос близкой связи должника и это лицо отказывается отвечать на вопросы. После этого следует угроза физической расправы, если тот не сообщит о местонахождении должника.

Если опрос проводит сотрудник органов внутренних дел в связи с исполнением служебных обязанностей по розыску, то в случае высказывания им угрозы его можно привлечь к ответственности за превышение должностных полномочий. Если опрос проводит частный сыщик, то его за угрозу физической расправой тоже можно привлечь к ответственности.

Если же опрос проводит сам кредитор или иное лицо, оказывающее ему помощь на основе личной договоренности (родственник, друг) и не имеющее служебных полномочий, то высказывание угрозы избиения не влечет уголовной ответственности угрожающему (если только угрожающий однозначно не даст понять, что намерен причинить тяжкий вред здоровью отпрашиваемого). При осуществлении сыска лично кредитором есть и некоторые другие преимущества. Например, при обнаружении должника нет проблем с его опознанием, исключена его попытка выдать себя за другого человека и т. п.

Однако вернемся к профессиональному сыску, когда розыскные действия физического лица осуществляются на возмездной договорной основе между сыщиком и его клиентом.

Преимущества профессионального сыска перед сыском непрофессиональным очевидны. Среди них — возможность уделить розыску максимальное количество времени, наличие специальных знаний, навыков и должной технической оснащенности. Причем в плане технической оснащенности современные частные сыщики нередко превосходят своих коллег из правоохранительных органов. По сравнению с сотрудниками государственного сыска преимуществом частного сыщика является также его личная заинтересованность в результатах розыска и более гибкий учет интересов клиента.

Вместе с тем преимущества частного сыска не безусловны. Отдельные параметры сыскной работы не всегда отвечают пожеланиям клиента, намеревающегося разыскать своего должника, а также соответствующее имущество. О чем идет речь?

Во-первых, объем и качество сыскных услуг прямо зависят от размера оплаты, а утративший имущество клиент зачастую не располагает средствами для оплаты дорогостоящих услуг;

Во-вторых, масштаб частного розыска объективно ограничен. Даже при наличии у клиента значительных средств и привлечении нескольких сыщиков, розыск может охватить определенные точки и направления, тотальный же розыск (на значительной территории, по всей стране, тем более за рубежом) под силу только государственной правоохранительной системе.

В-третьих, перечень дозволенных розыскных действий частного сыщика весьма ограничен (это многократно упомянутые пять видов).

Частный сыщик при производстве розыскных действий не имеет властных полномочий. В то же время законные требования должностных лиц правоохранительных органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, о предоставлении соответствующей информации, обязательны для исполнения физическими и юридическими лицами, к которым эти требования предъявлены, ибо неисполнение таких требований влечет предусмотренную законодательством ответственность.

Для сравнения приведем перечень мероприятий, которые уполномочены осуществлять оперативно-розыскные аппараты компетентных государственных органов (на примере статьи 6 Федерального закона РФ «Об оперативно-розыскной деятельности»):

1) Опрос граждан; 2) Наведение справок; 3) Сбор образцов для сравнительного исследования; 4) Проверочная закупка; 5) Исследование предметов и документов; 6) Наблюдение; 7) Отождествление личности; 8) Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств; 9) Контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений; 10) Прослушивание телефонных переговоров; 11) Снятие информации с технических каналов связи; 12) Оперативное внедрение; 13) Контролируемая поставка; 14) Оперативный эксперимент.

В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий компетентные государственные органы используют информационные системы, видео- и аудиозапись, кино- и фотосъемку, а также другие технические средства. Кроме того, они используют помощь должностных лиц и специалистов, обладающих научными, техническими и иными специальными знаниями, а также отдельных граждан, с их согласия, на гласной и негласной основе.

Что же касается участия частного сыщика в розыске должника, то «технология» реализации этой услуги в принципиальном плане не отличается от содержания услуги по розыску пропавших без вести лиц, описанной ранее.

Между тем, более сложной задачей, чем розыск должника клиента, является задача по истребованию долга, когда должник не скрывается, более того, не отказывается от своих долговых обязательств, однако долг не возвращает.

В данном случае от сыщика требуется разработка и проведение специальных акций по оказанию психологического давления на недобросовестного заемщика. К подобным акциям относятся:

1. Угроза внести должника в «черные списки», в т. н. «черный компьютер»;

2. Угроза внести должника в базы данных на мошенников в МВД;

3. Угроза проведения кампании антирекламы в СМИ;

4. Оказание выгодного влияния на заемщика через общих партнеров, его акционеров, серьезных клиентов.

Реалии рыночных отношений таковы, что кроме участия сыщика, как «средства» в решении проблемы возврата долгов, существует достаточно много других способов и приемов, используемых для взыскания долгов. Рассмотрим два полярных подхода к решению указанной проблемы: криминальное давление и т. н. «кампанию по взысканию долга».

Способы и приемы криминального давления для взыскания долгов:

1. Использование угроз, высказывание которых само по себе не влечет уголовной ответственности (угроза разглашения теневых сторон предпринимательской деятельности должника: фактов незаконных сделок, уклонения от уплаты налогов, порочащих связей, уничтожения имущества);

2. Высказывание в адрес должника и его близких прямых угроз действиями, угроза которыми уже сама по себе влечет уголовную ответственность (при личных встречах, по телефону, почтой). Угрозы высказываются конкретно, с сообщением для убедительности, деталей причинения увечий и убийств, похищения ребенка и т. п.;

3. Осуществление каких-либо карательных акций в отношении должника или близких ему людей, влекущих неблагоприятные доя него последствия, но не являющихся уголовно наказуемыми. Например, появление на фирме инспектора пожарного надзора, сотрудника налоговой полиции и т. д.

4. Захват какого-либо дорогого имущества должника (нового автомобиля, партии товара, ювелирных украшений, предметов быта);

5. Осуществление в отношении должника или близких ему людей каких-либо карательных акций, являющихся уголовно наказуемыми (хулиганские поступки, нанесение побоев и увечий, изнасилование, уничтожение имущества);

6. Изоляция должника или близких ему людей от внешнего мира. В этом случае воздействие на него резко усиливается. Изоляция позволяет осуществлять более длительные акции давления на должника: лишать пищи, воды, сна, истязать;

7. Убийство близких должнику людей либо его самого. На первый взгляд, такие действия могут показаться нелогичными и лишенными практического смысла. В самом деле, зачем прибегать к убийству, если оно является особо тяжким преступлением, за которое предусмотрено наиболее строгое наказание, и факт его совершения привлечет максимальное внимание правоохранительных органов? Риск разоблачения и сурового наказания резко возрастает. Кроме того, лишение жизни должника, вроде бы не позволяет истребовать с него долг.

Контраргументы: физическое устранение «упрямого» должника позволяет иногда договориться с его преемником; убийство близких людей может оказаться решающим фактором для «несговорчивого» должника; убийство одного человека — предупреждение другим. Ну, а риск разоблачения невелик, ибо показатель раскрываемости тщательно подготовленных «заказных» убийств очень мал.

Кампании по взысканию долгов

Усилия фирмы-кредитора по взысканию долгов точнее всего можно назвать кампанией. Читатель, ознакомившийся с этапами кампании, заметит резкий контраст по содержанию и стилю мероприятий в сравнении с методами криминального давления для взыскания долгов.

Этапы процесса взыскания долгов таковы: 1) напоминание; 2) строгое напоминание; 3) запрос; 4) настоятельная просьба; 5) ультиматум.

Напоминание (завуалированный намек). Если клиент впервые допустил просрочку оплаты, то действия фирмы по взысканию долга являются достаточно сдержанными и мягкими. Предположение, которым руководствуется кредитор на этом этапе заключается в том, что клиент просто не заметил счет и нуждается лишь в напоминании. Если срок оплаты истек около двух недель назад, многие фирмы просто посылают дубликат счета с напоминанием, что его оплата просрочена.

«Должно быть, Вы не заметили появления задолженности по оплате наших счетов? Мы направляем Вам это дружеское напоминание и просим прислать чек на сумму $97,5».

Количество напоминаний, посылаемых должнику, различно для различных фирм. Скорее всего, клиент, зарекомендовавший себя хорошо, получит несколько напоминаний. Ненадежному клиенту кредитор может послать только одно напоминание, а затем перейдет к этапу строгих напоминаний. Один этап быстро сменяется другим, если очевидно нежелание клиента дать какой-либо ответ.

Строгое напоминание (явный намек). На втором этапе пишут строгое напоминание, хотя остается в силе допущение о том, что должник просто забыл оплатить счет. Многие фирмы используют эту возможность для того, чтобы напомнить клиентам о ценности своих услуг, и чтобы показать, что клиент (должник) все еще на хорошем счету, несмотря на допущенную оплошность. Вот пример такого письма из универмага:

«Вам понравится широкий ассортимент товаров, имеющихся у нас в продаже в настоящий момент. Вы наверняка найдете у нас что-нибудь, соответствующее Вашему вкусу и потребностям.

При визите к нам Вы сможете оплатить счет на $180, оплата которого отсрочена на 45 дней. А затем мы поможем Вам наилучшим образом выглядеть этим летом».

Запрос. Этап называется запросом по причине того, что кредитор спрашивает должника, почему до сих пор не оплачен просроченный счет. Если с помощью письма невозможно добиться оплаты, то кредитор старается получить хотя бы объяснение.

При этом следует взывать к чувству собственного достоинства должника, к его чувству справедливости, а также к его своекорыстию.

Обращение к чувству собственного достоинства позволяет упомянуть о том, как почетно выполнять финансовые обязательства. Некоторые кредиторы упоминают о возможности избежать чувства стыда из-за того, что должник получает репутацию неаккуратного плательщика.

В случае обращения к чувству справедливости должника кредитор делает упор на том, что обеспечил должника всем, о чем тот его просил (предоставил кредит). Чтобы справедливость была соблюдена, должник обязан оправдать доверие кредитора и оплатить счет.

У некоторых должников получает отклик обращение, к их корысти. Дело в том, что кредит многие люди воспринимают как нечто само собой разумеющееся. Если напомнить им, что кредит, вообще говоря, получить не так-то просто, и что такой возможностью надо дорожить, то кредитор, возможно, получит положительный ответ.

Настоятельная просьба. Если запрос не привел к желаемым действиям со стороны должника, то процесс взыскания долга переходит в стадию настоятельной просьбы. К этому моменту просрочка оплаты счета составляет приблизительно 90 дней.

На этом этапе надо указать должнику всю серьезность создавшейся ситуации. С этой целью письмо ему подписывает более высокопоставленное лицо, чем сотрудник, занимающийся взысканием долгов. Должнику надо объяснить, что более так продолжаться не может, хотя возможность разумного решения вопроса ещё есть. При этом следует избегать угроз, так как они скорее приводят к противодействию, чем к добровольному согласию.

Все же на этом этапе можно упомянуть о возможности подачи судебного иска, не приводя конкретной даты. Если должнику посылают на данном этапе несколько писем, то конкретную дату подачи иска следует упомянуть только в последнем из них. На этапе настоятельной просьбы тон письма является скорее требовательным, чем убеждающим. Вот пример такого письма:

«Учитывая Вашу репутацию аккуратного плательщика, мы были уверены в том, что Вы свяжетесь с нами касательно просрочки оплаты Вашего счета. Вынуждены сообщить, что пришло время для того, чтобы предпринять более решительные меры с целью получения суммы долга, составляющей $180.

Мы предоставляем Вам 10 дней на то, чтобы полностью ликвидировать задолженность. Нам бы хотелось избежать представления Вашего счета в Ассоциацию штата по взысканию долгов (кампания по взысканию долгов рассматривается на опыте США— прим. автора). Думаем, что никто из нас не желает быть вовлеченным в судебное разбирательство, но возможность этого определенно существует.

Пожалуйста, представьте Ваш чек на $180 до 31 октября. Это поможет Вам избежать судебного разбирательства, которое может дорого Вам обойтись и стать губительным для Вашей репутации».

Ультиматум. Это последний шанс должника избежать позора судебных разбирательств и оплаты судебных издержек. Кредитор ясно указывает ему на серьезность положения и подробно описывает возможные последствия неуплаты. Должнику сообщается сумма долга и дата, до которой следует произвести оплату. Серьезность ситуации не позволяет подписать письмо кому-то другому, кроме начальника высокого ранга,

К данному моменту просрочка оплаты уже превышает 100 дней. Чтобы подчеркнуть серьезность ситуации, в ультиматуме зачастую используется дедуктивная последовательность. В то же время кредитору не рекомендуется ругать должника или спрашивать его о причине неуплаты. Вне зависимости оттого, имеют финансовые проблемы должника временный или постоянный характер, кредитору желательно сохранить с ним хорошие отношения. Вот пример:

«В случае неуплаты Вашего долга, составляющего $245, мы вынуждены будем передать соответствующие документы в Ассоциацию по взысканию долгов. Ущерб, который может быть нанесен распространением неблагоприятных сведений о Вас, будет заключаться в значительном сокращении возможностей получения Вами кредита в обозримом будущем. Поскольку политикой Ассоциации по взысканию долгов является взыскание долга в судебном порядке, Вам также придется оплатить все судебные издержки.

К настоящему моменту оплата Вашего счета просрочена более чем на 100 дней, и информация о неоплаченном кредите будет переслана из нашего офиса. Однако, в случае уплаты $245 в течение ближайших пяти дней, эта информация останется в нашем офисе, и Вы ' сможете избежать неприятных эмоций, связанных с судебными разбирательствами, а также оплаты судебных издержек».

Частный сыск в обеспечении безопасности кредитной политики банка

К услугам частного сыска банки прибегают в рамках постоянно функционирующей системы обеспечения безопасности кредитной политики, важнейшим элементом которой являются банковские Службы Безопасности (СБ), наделенные законодателем правами проведения частной сыскной деятельности.

Услуги отдельного сыщика оказываются востребованными, например в том случае, когда банк находится в одном городе, а его потенциальный заемщик — в Другом, там же, где проживает сыщик, либо в случае Привлечения сыщика к мероприятиям СБ банка на договорной основе.

Например, банк может привлечь сыщика к аналитическому исследованию надежности потенциального заемщика. На этом этапе сыщик изучает заемщика, как правило, по следующим направлениям:

— Личность заемщика, его репутация в деловом мире, ответственность, готовность выполнять обязательства по кредиту;

— Финансовые возможности, в том числе способность погасить взятую ссуду за счет текущих денежных поступлений или продажи активов;

— Имущество: величина и структура акционерного капитала компании, личное состояние ключевых акционеров (индивидуального предпринимателя);

— Обеспечение: виды и стоимость активов, предлагаемых в качестве залога при получении кредита;

— Общие условия: состояние экономической конъюнктуры и другие внешние факторы, могущие оказать влияние на положение заемщика;

— Наличие связей с представителями теневой экономики;

— Наличие возможного сговора с конкурентами банка — клиента сыщика;

— Наличие умысла на мошенничество или отказ от платежа.

Следующий этап, где могут понадобиться услуги сыщика, это комплексная оперативная проверка потенциального заемщика для решения вопроса по существу: предоставлять ему кредит или нет.

В данной связи сыщику могут поставить задачу установить действительность той предпринимательской деятельности, которая отражена в документах потенциального заемщика. Иными словами, он изучает документы заемщика, чтобы убедиться в том, что в них содержатся достоверные сведения об его практической деятельности и нет каких-либо искажений о характере, объеме, деталях этой деятельности.

Например, документ может быть оформлен по всем правилам (т. е. проверка доброкачественности документа по формальному требованию не выявит каких-либо подозрений), однако документ будет считаться подложным, если в нем неправильно (ложно) отражены совершенные материальные операции либо указаны фактически не совершенные (фиктивные) материальные операции или включены подставные лица. Несомненно, разобраться в этих вопросах сыщик сможет при наличии источников из числа квалифицированных финансистов и во взаимодействии со Службой Безопасности банка.

Существуют также активные, «острые» методы зондажа потенциального заемщика, выходящие за рамки правового поля. Среди них такие, как внедрение на изучаемую фирму информаторов, приобретение конфидентов из числа сотрудников фирмы-заемщика, добывание конфиденциальных материалов, проведение акций компьютерного сыска, прослушивание телефонных разговоров, тайное проникновение для негласного ознакомления с интересующими документами, фотографирование документов, установка спецтехники и т. п.

Очевидно, что конкретный набор проверочных мероприятий, применяемых сыщиком, зависит от его квалификации, суммы и условий предполагаемого кредита, экономической целесообразности затрат на проверку, степени заинтересованности банка в данном заемщике.

Но сыщик должен в любом случае уделять особое внимание проверке действительности баланса и взаимоотношениям заемщика (гаранта) с налоговыми органами. Как показывает практика, многие недобросовестные заемщики искажают данные в представляемых балансах предприятия, не показывая кредиты, уже взятые у других кредиторов. Между тем, если налоговые органы выявят факты нарушения налогового законодательства, они имею право арестовать счет нарушителя, что значительно затруднит возврат выданных банком кредитных средств.

Если потенциальный заемщик отвечает принятым в банке стандартам и успешно прошел все этапы проверки, с ним подписывают вариант кредитного договора, устраивающий обе стороны. После этого наступает этап кредитного мониторинга. Его суть — постоянный контроль за выполнением заемщиком условий кредита в том числе с помощью сыщика. Сыщик сосредотачивает свои усилия на выявлении отдельных настораживающих моментов (признаков), касающихся заемщика.

К ним относятся:

1) Признаки, указывающие на нецелевое использование кредита в нарушении условий кредитного договора: а) резкое отклонение от условий использования кредита со ссылкой при этом на несущественные факторы, не оказывающие серьезного влияния на его исполнение, либо на обстоятельства, не соответствующие действительности; б) длительная задержка с началом исполнения кредитуемой сделки; в) невыполнение отдельных условий кредитуемой сделки.

В этом случае задача сыщика — выяснить истинные причины задержки начала исполнения сделки, на которую испрашивался кредит.

2) Признаки финансовых затруднений либо недобросовестного поведения заемщика и его намерения не возвращать кредит: а) труднообъяснимое поведение руководителей, в том числе уклонение от личных встреч, телефонных переговоров, оставление без ответа факсов и телеграмм; б) систематическое направление извинений в связи с «временными финансовыми трудностями»; в) постоянные просьбы о продлении сроков кредита; в) неуплата налогов, таможенных платежей и стремление скрыть такие факты от кредитора; г) факты создания препятствий при проверке залога, договоров по кредитуемой сделке, бухгалтерской отчетности и других финансовых данных.

3) Признаки, указывающие на планируемое фиктивное банкротство: а) факты заключения нелогичных с хозяйственной точки зрения и практически невыполнимых договоров; б) конфликтные ситуации на фирме заемщика; в) серьезные кадровые изменения; г) радикальное изменение в составе учредителей, акционеров, администрации предприятия; д) существенное сокращение персонала; е) резкое изменение профиля деятельности предприятия; ж) потеря важных партнеров и клиентов; з) распродажа имущества; и) разрыв или непродление договора аренды помещений; к) выезд руководителей фирмы и членов их семей за пределы страны.

4) Признаки, указывающие на совершенные заемщиком преступления либо на его связи с криминальными структурами: а) совершение противоправных операций с денежными и материальными ценностями предприятия; б) участие предприятия в легализации преступных доходов; в) введение в состав учредителей «авторитетов» преступного мира либо назначение их представителей на руководящие должности.

В таком случае, как правило, банк устанавливает контакт с правоохранительными органами и решает вопрос о возбуждении уголовного дела.

При наличии гаранта перечисленные вопросы следует отслеживать и по нему.

Отдельные настораживающие моменты об явно подозрительном поведении заемщика лежат как бы на поверхности его деловой активности. Их можно выявить в ходе бесед с представителями банка-клиента, фиксирующими такие признаки в ходе рутинной работы с заемщиком.

Например: уклонение от телефонных разговоров и от встреч с представителями банка; задержка с представлением сведений, запрашиваемых банком; непредставление финансовых отчетов; тревожные выводы из анализа текущей финансовой документации заемщика.

Особенности работы сыщика при взыскании задолженности по кредиту. Причинами невозвращения кредита могут быть ухудшение финансового положения заемщика, сложности во взаимоотношениях с партнерами по бизнесу, с налоговыми органами и т. п. В таких случаях банк обычно помогает клиенту преодолеть трудности, например, путем продления срока возврата кредита либо изменения условий кредитного договора. Следует отметить, что к пролонгации кредита нужно подходить очень взвешенно.

Оставляет желать лучшего эффективность такой меры защиты банком своих интересов, как обращение в арбитражный или в третейский суд. Связано это с рядом причин. Во-первых, загруженностью этих судов, в связи с чем приходится длительное время ожидать рассмотрения дела. По этой причине судьи не всегда тщательно изучают материалы дела и нередко выносят неверные решения. Во-вторых, к моменту рассмотрения дела в суде, как правило, у должника на расчетном счете нет денежных средств либо предприятие не работает, хотя юридически не ликвидировано. Поэтому обратить взыскание бывает уже не на что.

Следует упомянуть, что именно отсутствие (до недавнего времени) необходимого уголовно-правового законодательства, неэффективная работа арбитражных судов и ряд других обстоятельств вынуждали некоторых банкиров обращаться для «выколачивания долгов» к криминальным структурам.

Однако минусы от сотрудничества с уголовными «крышами» практически всегда перевешивают сиюминутную выгоду. Многие предприниматели считают, что если они выполнят условия преступного сообщества один раз (обычная цена которых — 50 % от суммы долга), на этом их отношения будут завершены. Фактически же, выполнив хотя бы один раз требования таких структур, можно оказаться в постоянной зависимости от них. К настоящему времени подавляющее большинство предпринимателей уже поняло необходимость ухода из-под мафиозных «крыш».

Какие же меры стоит применять сыщику на этапе взыскания просроченных банковских ссуд?

1) Если сыщик располагает данными о том, что заемщик имеет имущество или денежные средства, но не хочет добровольно возвращать их банку, то в этом случае он может неофициально, но по согласованию с банком-клиентом, направить информацию (жалобу, анонимное письмо) во все правоохранительные и контролирующие органы для привлечения внимания к недобросовестному заемщику, с целью проверки его деятельности и создания тем самым «неприятностей» для него. Примерно 60 % СБ банковских структур поступают именно так.

2) Использование сведений, полученных ранее при изучении заемщика. Среди них: наличие «родственных» предприятий, чьими расчетными счетами может воспользоваться фирма должника; наличие основных партнеров по бизнесу; вложения фирмы, в том числе в качестве учредительного взноса; места нахождения оборудования, машин, материальных ценностей, на которые можно обратить взыскание.

Используя указанную информацию, можно убедить должника добровольно возвратить кредит и проценты по нему, мотивируя это знанием мест хранения товарно-материальных ценностей, возможными издержками по судебному делу в случае его возбуждения, наконец, применить угрозу распространения информации, компрометирующей неплательщика.

3) Разъяснение неплательщику уголовно-правовых последствий неуплаты долга.

4) Работа с дебиторами заемщика.

Если кредит все же не возвращен, исчерпаны имевшиеся в распоряжении банка и действующего по его поручению сыщика меры воздействия на должника, а поведение последнего указывает, что он не собирается возвращать долг, банк направляет имеющиеся у него материалы на должника в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Установление неправомерных действий при банкротстве

Банкротство (несостоятельность) предприятия — это его неспособность удовлетворить требования кредиторов по оплате товаров, работ, услуг (в том числе неспособность обеспечить обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды) в связи с превышением обязательств должника над его имуществом или в связи с неудовлетворительной структурой баланса должника.

Неправомерные действия при банкротстве описываются соответствующими статьями уголовного кодекса, которые, как правило, состоят из двух частей (например, Статья 195 УК РФ).

Согласно определению, содержащемуся в ее первой части, неправомерные действия при банкротстве, это: а) сокрытие имущества или имущественных обязательств; б) сокрытие сведений об имуществе, его размерах, местонахождении; в) передача имущества в иное владение; г) отчуждение или уничтожение имущества; д) сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность.

Перечисленные действия признаются неправомерными, если они совершены руководителем или собственником организации-должника либо индивидуальным предпринимателем при банкротстве или в предвидении банкротства и причинили крупный ущерб. Такие деяния уголовно наказуемы.

Во второй части данной статьи неправомерные действия при банкротстве рассматриваются следующим образом. Это неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов руководителем или собственником организации-должника (либо индивидуальным предприятием), знающим о своей фактической несостоятельности (банкротстве) заведомо в ущерб другим кредиторам, а равно принятие такого удовлетворения кредитором, знающим об отданном ему предпочтении несостоятельным должником в ущерб другим кредиторам, если эти действия причинили крупный ущерб. Они тоже уголовно наказуемы.

Неправомерные действия должника неизбежно приводят к умышленному банкротству, под которым понимается преднамеренное создание или увеличение руководителем или собственником предприятия (фирмы-должника) его неплатежеспособности, нанесение ими ущерба предприятию в личных интересах или в интересах иных лиц, заведомо некомпетентное ведение дела.

Рассмотрим примерную программу действий сыщика в случаях проведения должником его клиента (в данном случае банка) процедур банкротства.

Действия сыщика на этапе объявления заемщиком о банкротстве и арбитражного производства, это анализ договоров купли-продажи, передачи имущества, залога, аренды, других договоров, совершенных в процессе хозяйственной деятельности, бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих хозяйственную деятельность.

В ходе такого анализа надо установить: а) возможную подделку документов; б) причины непредставления учетной документации и объяснение таких действий должностными лицами; в) стоимость и местонахождение имущества, сущность и размер имущественных обязательств; г) характер отношений с партнерами; д) возможность участия партнеров в обманных действиях при сокрытии имущества.

Сыщик должен выяснить и такие вопросы: а) возможность удовлетворения должником имущественных требований полностью или частично; б) возможность его сговора с «предпочтительными» кредиторами о фиктивном удовлетворении их имущественных требований с целью обмана других кредиторов; в) удовлетворение имущественных требований одного из кредиторов за счет других (без согласования, путем умолчания, злоупотребления доверием, введения в заблуждение путем сообщения ложных сведений и т. п.).

Сыщик должен знать, что в предвидении банкротства неправомерные действия могут быть совершены также путем: а) сокрытия имущества (либо сведений об его местонахождении) или имущественных обязательств; б) передачи имущества в иное владение; в) продажи имущества и сокрытия денежных средств от его продажи; г) фиктивного оформления имущества в залог, в аренду, на ответственное хранение; д) сокрытия либо уничтожения, фальсификации бухгалтерских и других учетных документов; е) сокрытия от конкурсного управляющего сведений о том, кому, когда и в какой форме была передана часть имущества должника.

Рассмотрим теперь преднамеренное банкротство и особенности действий сыщика.

Но сначала скажем о том, каковы основные приемы совершения преднамеренного банкротства. Это: а) незаконные переводы денежных средств на счета других предприятий, их снятия и присвоения; б) приобретения сырья или материалов по умышленно завышенным ценам; в) реализации продукции по умышленно заниженным ценам; г) использования средств фирмы для покупки личных вещей; д) выдача коммерческих кредитов другим предприятиям (сообщникам) и умышленное невозвращение их под любым предлогом; е) перевод денежных средств за границу по фиктивным контрактам.

Именно такого рода факты и должен выявить сыщик. Он также должен принять меры к сохранности залога, а в случае его отчуждения установить фактическое местонахождение залогового имущества.

Реальность такова, что сыщик должен быть готов и к проведению сыскных действий в случае фиктивного банкротства заемщика его клиента.

Фиктивное банкротство (по статье 197 УК РФ) представляет собой получение кредита и заведомо ложное объявление о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредитора (т. е. клиента сыщика) для получения отсрочки либо рассрочки по платежам, или скидки с долгов, а равно для неуплаты долгов.

Действия сыщик в таких случаях сводятся, главным образом, к установлению причин банкротства, выявлению умысла при ложном заявлении о банкротстве, мест нахождения материальных ценностей и денежных средств и т. п.

Выявление фактов и обстоятельств незаконного использования результатов интеллектуальной деятельности

Интеллектуальная деятельность — это умственная деятельность человека (слово «intellektus» по латыни означает «ум»). Ее результатом являются интеллектуальные продукты: литературные, изобразительные, музыкальные, архитектурные и иные произведения, компьютерные программы, документальные и художественные фильмы, видеоклипы и т. п.

Интеллектуальные продукты существуют в виде конкретных объектов. Ими являются книги, картины, чертежи, технологические описания, компьютерные диски, видеокассеты, кинопленки и другие материальные носители.

Творец интеллектуального продукта (результата интеллектуальной деятельности) обладает тремя правомочиями: владеть продуктом, распоряжаться им, использовать его. Эти правомочия — суть право собственности. Право это должно быть защищено. Существуют открытые способы защиты: патентование, институт авторского права, а также товарный знак, как средство индивидуализации, и способ закрытый — коммерческая тайна.

Закон также защищает «производные от авторских творений» — переводы, обработки, собрания сочинений. Охране подлежат и базы данных (БД), вне зависимости от того, являются ли они объектами авторского права. Кстати, компьютерные программы, являясь объектами авторского права, относятся законом к литературным произведениям, вместе с лекциями и проповедями.

Интеллектуальные продукты защищает государство с помощью охранных документов: патентов, лицензий, свидетельств на товарные знаки, промышленные образцы, полезные модели.

В соответствии с законодательством нарушением исключительного права владельцев интеллектуальной собственности признается несанкционированное изготовление, применение, ввоз, предложение к продаже, продажа, иное введение в хозяйственный оборот, а также хранение с этой целью продуктов (товаров, услуг), подпадающих под действие охранных документов.

Таким образом, перечисленные выше нарушения определяют поле деятельности сыщика при выявлении фактов и обстоятельств незаконного использования результатов интеллектуальной деятельности.

В настоящее время сформировался рынок программных продуктов, требующий наличия эффективных мер защиты объектов интеллектуальной собственности, к которым относятся, в частности, программы для ЭВМ.

Доля нелегального (пиратского) рынка по некоторым видам программ достигает 94 %, что наносит ощутимый ущерб как обладателям прав на эти программы, так и государству (в виде неуплаты налогов, утраты международного престижа и т. п.).

Суть компьютерного пиратства в том, что копии компьютерных программ нелегально распространяются с нарушением авторских прав (продажа и использование компьютерных программ без соответствующих договоров с правообладателем).

Нелегальное распространение программ имеет вполне понятную цель — извлечение прибыли, но прибыли незаконной. Продавец нелицензионных программных продуктов выступает не только как нарушитель авторских прав, но и как субъект недобросовестной конкуренции.

Каким же образом сыскные действия можно использовать при выявлении фактов и обстоятельств незаконного использования результатов интеллектуальной деятельности на примере, скажем, «компьютерного пиратства»?

Исходить нужно из того, что компьютерные программы не существуют вне материальных носителей. Их разработка начинается с изображения программистами неких символов на листах обыкновенной писчей бумаги, абсолютно непонятных для непосвященных. Разработчик программы переносит содержание написанного на бумаге в ПК (персональный компьютер), где информация, составляющая содержание программы, «оседает» на жестком диске — материальном носителе. Эту информацию (программу) можно извлечь из недр ПК и перенести на другие носители: дискеты и компакт-диски.

Интеллектуальный продукт программиста, таким образом, представляется как предмет материального мира — носитель (дискета, компакт-диск), на котором «осела> информация. Создатель этого продукта — автор конкретной программы. Будучи защищенной посредством авторского права, данная программа считается исключительной собственностью автора. Но лишь до тех пор, пока носитель программного продукта не окажется в руках злоумышленника.

Тут и начинается пиратство: с оригинала можно изготовить сколько угодно копий, не ставя в известность об этом законного владельца. Так появляются на рынке программные «клоны», которые продают по ценам значительно более низким, чем оригиналы, зато в огромных количествах. Понятно, что вместо диска с программой для ПК могут продаваться нелегальные копии любого материального носителя другого вида информации: аудиокассет (носителей музыкальных произведений), видеокассет (носителей видеофильмов) и т. д.

Как известно, подавляющая часть исходного программного продукта принадлежит знаменитой компании «Майкрософт». Безусловно, в странах СНГ и Балтии можно купить лицензионные программы этой компании. Но какой здравомыслящий человек будет покупать CD-диск за 400 долларов, если можно взять то же самое за 70 рублей?! Потребитель идет на это, хотя знает, что через неделю программа может зависнуть..

Оборот незаконно производимых и распространяемых информационных носителей составляет от 70–80 процентов рынка носителей с музыкальными и аудиовизуальными произведениями до 90 процентов рынка компьютерных программ. По самым приблизительным подсчетам, ежегодный «теневой» оборот в этом секторе составляет свыше 30 млрд, рублей. Практически со всей этой суммы не платятся налоги. Этот гигантский оборот полностью вне контроля государства».

(Из обращения обладателей прав и производителей объектов интеллектуальной собственности России в Совет безопасности, Правительство, Госдуму, Совет Федерации РФ», 2003 г.)

Сыщик может столкнуться с такой ситуацией, когда возмущенный автор лицензионных компьютерных программ обратится к нему по поводу того, что ближайший от офиса детектива рынок завален компакт-дисками, содержащими до боли знакомый клиенту интеллектуальный продукт.

Действия сыщика. Первое — наблюдение. Следует посетить указанный рынок и убедиться, действительное ли происходит торговля поддельными объектами интеллектуальной собственности. В подтверждение тому можно приобрести несколько компакт-дисков, благо деньги на покупку можно заложить в расходы, предусмотренные договором с клиентом.

Далее нужно обратиться к квалифицированному эксперту, который сможет отличить признаки подделки. По существу речь идет об изучении и исследовании конкретного предмета — сыскном действии с привлечением специалиста.

Получив убедительное заключение о том, что компакт-диск «левый», сыщику стоит обратиться в государственный правоохранительный орган по той причине, что факт выявленной подделки есть один из признаков уголовно наказуемого деяния, расследование которого находится в исключительной компетенции государственных правоохранительных органов. Поэтому о дальнейшем сборе сведений (в том числе предметов и документов) сыщик должен письменно проинформировать орган ВД.

Впрочем, за нарушение авторских прав на программы для ЭВМ законодательство предусмотрело, наряду с уголовной, гражданско-правовую и административную ответственность. Идеальный вариант — возбуждение уголовного дела. По поручению правоохранительного органа сыщик может оказать значительную помощь в расследовании. Например, установить НН за продавцом «левых» CD-ROM, а если повезет, выйти на поставщиков и даже на производство, напичканное оборудованием, воспроизводящим электронные программные носители.

Навести порядок в деле борьбы с «пиратством» можно, совершенствуя механизм лицензирования деятельности по воспроизведению и распространению аудиовизуальной продукции, компьютерных программ и вообще любых информационных носителей. Эту меру должна подкреплять работа по обновлению уголовного, уголовно-процессуального и административного законодательства.

Выявление фактов и обстоятельств нарушений при выпуске ценных бумаг

К ценным бумагам относятся: банковские сертификаты, депозитарии, аккредитивы; различные век-сели и их копии; лотерейные билеты; облигации; опционы; сберегательные книжки; различные чеки; аккредитивы; коносаменты; акции и т. д.

Понятие нарушений при выпуске ценных бумаг означает прежде всего изготовление поддельных Ценных бумаг. Оно охватывает изготовление полностью фальшивых подделок, а также внесение частичных изменений в подлинные ценные бумаги (материальный подлог). Под сбытом ценных бумаг следует понимать введение подделок в обращение путем использования их в качестве платежных средств, размене и т. п.

Поддельные ценные бумаги злоумышленники используют для совершения хищений имущества (денег) банков. Уголовное право рассматривает изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг как преступление.

Фальсифицированные ценные бумаги могут содержать два вида подлога.

Материальный, который осуществляется в виде изменений первоначального содержания подлинного документа (посредством удаления, дописки части текста и реквизитов и т. д.) либо изготовления полностью поддельного документа (путем подделки его реквизитов, бланка, печати, штампа).

Именно так действовали злоумышленники, разоблаченные в августе 2000 года в Екатеринбурге. Они закупали векселя Сбербанка России мелкого номинала, а затем вносили изменения в их реквизиты, завышая номинал. Подделки выполнялись на высоком полиграфическом уровне с использованием новейшей оргтехники. Фальшивые векселя использовались для обмена на наличные деньги, а также для приобретения продукции на различных предприятиях с целью дальнейшей перепродажи. Группа действовала около двух лет. За это время преступники получили подобным образом пример, но 30 млн. руб. в различных регионах России.

Интеллектуальный подлог представляет собой внесение заведомо ложных сведений в официально выданный документ. Первоначальный текст и реквизиты такого документа являются подлинными, но его содержание (текст) не соответствует фактическим обстоятельствам. Совершение хищений с использованием официально выданных документов, содержащих заведомо ложные сведения, чаще всего рассматривается как мошенничество.

Участие сыщика в борьбе с этим явлением (относящимся преимущественно к сфере компетенции государственных правоохранительных органов) возможно в следующих случаях.

Во-первых, если ему станет известно (например, из негласных источников) о фактах изготовления с целью сбыта или о сбыте поддельных ценных бумаг. В этом случае сыщик должен немедленно проинформировать государственные правоохранительные органы.

Во-вторых, к сыщику может обратиться клиент, допустим представитель коммерческого банка, с просьбой исследовать имеющиеся в распоряжении банка ценные бумаги на предмет выявления признаков фальсификации.

В-третьих, сыщик может предпринять соответствующие сыскные действия по поручению государственного правоохранительного органа в рамках возбужденного уголовного дела.

В качестве примера рассмотрим действия сыщика при защите имущества клиента от хищений в сфере вексельного обращения.

Следует сказать, что банку, участвующему в операциях на вексельном рынке, необходимо создать собственную систему мер защиты, которая решала бы специфические задачи информационного, аналитического и правового характера. Свое место в этой системе должны занять и сыскные действия.

Такое сыскное действие как изучение (исследование) документов и предметов вполне вписывается в эту систему и может быть применено в процедуре определения подлинности векселя. Сыщик может осуществлять: а) проверку подлинности бланка векселя; б) проверку подлинности подписи; в) проверку подлинности оттиска печати векселедателя; г) выявлять признаки изменения первоначального содержания векселя (подчисток, дописок, травления, смывания).

Сыщик может принимать участие и в сборе информации о кредитоспособности векселедателя, а также наличия обеспечения по выданным векселям.