Рейтинг управляющих

Созданием инвестиционных продуктов «Форекс Клуб» активно занялся с начала 2010 года. Так как направление было экспериментальным и новым, запустили его на базе компании «Акмос-Трейд», старейшего российского брокера с богатой историей разработок и инноваций. Эту компанию мы приобрели чуть раньше. Разработчики из «Акмоса» были усилены лучшими специалистами из «Форекс Клуба», и работа закипела.

В чем же суть новых инвестиционных продуктов от «Форекс Клуба»? В чем их революционность? А главное, для кого они, на каких людей рассчитаны и чем могут быть им полезны?

Как зарабатывать, инвестируя

За последние годы на порядок выросло количество людей, имеющих сбережения в десятки тысяч долларов. В России, Казахстане, Азербайджане, на Украине, в Армении, Белоруссии наконец-то в полной мере родился настоящий средний класс. Миллионы людей имеют серьезные деньги и хотят, чтобы они приумножались и работали, желательно с доходностью в десятки и сотни процентов годовых. И эти люди понимают, что удвоение капитала не происходит без рисков, связанных с самой природой финансового рынка.

На текущий момент у потенциальных инвесторов из этой категории не так богат выбор достойных и понятных способов вложения средств: либо вложения в паевые фонды, либо самостоятельная торговля на рынке акций и Форексе. Но не у всех есть на это время и, главное, знания. И у первого способа инвестиций есть ряд ограничений, например, вкладчики ПИФов не имеют возможности получать доходность на падающем фондовом рынке в силу самой природы ПИФов. Они зарабатывают, только когда рынок растет, во время же любых кризисных событий эти вложения приносят убытки.

Всех этих недостатков лишены инвестиционные сервисы от компании «Форекс Клуб». Главным достоинством и особенностью наших продуктов является то, что инвестор со своего отдельного счета одним кликом мышки прикрепляет свой капитал к успешному профессиональному управляющему, которого он самостоятельно выбирает из публичного рейтинга, где опубликована вся история и статистика торговли каждого управляющего.

Управляющий торгует своими собственными деньгами, совершает на рынке сделки, которые автоматически дублируются – «зеркалятся» на счете инвестора. При этом средства управляющего и инвестора жестко разделены на разных счетах и управляющий не имеет к ним никакого доступа. Этот принцип существенно минимизирует риски инвестора.

Если инвестору зарабатывается прибыль, то управляющий автоматически получает свой процент, который был установлен заранее. Каждый управляющий открыто публикует в рейтинге свои условия вознаграждения, которые автоматически исполняются компанией «Форекс Клуб» в случае получения прибыли. Типовым является распределение 80:20. Восемьдесят процентов прибыли – инвестору, двадцать – управляющему, за работу.

Возникает надежная и продуманная схема, исключающая волнения и споры между инвестором и управляющим. Инвестор спокоен, потому что его деньги лежат на отдельном счете и никто, кроме него самого, не может ими воспользоваться. Дополнительной гарантией здравомыслия управляющих является не только история сделок и место в рейтинге, но также и то, что все управляющие торгуют на свои деньги и в случае неудач в первую очередь теряют свои средства.

Самые грамотные и осторожные инвесторы доверяют свои деньги не одному управляющему, каким бы успешным он ни был. Пусть он даже заработал в прошлом квартале 1000 % годовых, это вовсе не означает, что все средства надо отдать ему. Старое правило – не держать все яйца в одной корзине – действует и здесь. Очень просто, одним кликом мышки, можно разложить свои средства по пяти или десяти самым успешным управляющим из рейтинга. Это разные люди, с разными торговыми стратегиями и разным отношением к рискам, и неудачи одного будут компенсированы прибылью другого.

Для вашего удобства мы, компания «Форекс Клуб», также постоянно мониторим и формируем пул из управляющих, которые, по нашему мнению, лучше всего подходят для реализации консервативной либо агрессивной стратегии управления. Вы можете опереться на наши рекомендации и статистику и выбрать то, что соответствует вашим предпочтениям в отношении доходности и риска.

Еще одна отличительная черта нашей компании в век полной автоматизации всех процессов: инвестор может мгновенно и в любой момент времени, никого не уведомляя и не спрашивая, избавиться от нерадивого управляющего и автоматически передать свои средства другому, более успешному.

Благодаря нашим программным продуктам мы взвинтили уровень конкуренции среди управляющих до небывалых высот. От неудачников все мгновенно отворачиваются, и деньги перетекают к успешным профи. Жесткий естественный отбор, почти по Дарвину, – это единственная гарантия, что деньгами клиентов будут управлять только лучшие.

А для управляющих мы создали честную и прозрачную систему, где любой успешный профессионал может заработать и гарантированно получить тысячи долларов вознаграждения за прибыльное управление средствами инвесторов. По сути, мы создали новую престижную профессию, овладеть которой при должном уровне старания и интеллекта может каждый, независимо от стартовых финансовых возможностей.

Мы вывели ум и способности на первое место, мы даем дорогу молодым и талантливым людям, часто не обладающим никаким начальным капиталом. Что же нужно для того, чтобы стать успешным управляющим? Конечно же, надо учиться, и лучшим местом для этого может стать наша Академия.

Олег Исаев (ректор Академии)

Образование – это отправная точка: клиенты учатся, как избегать ошибок, как правильно относиться к риску. Часто новички приходят к нам «в розовых очках». Академия развеивает иллюзии и показывает реальные грани биржевой торговли.

Во время обучения можно без рисков и потерь прийти к пониманию – Форекс все-таки, оказывается, не мое. А кто-то, напротив, после обучения начинает зарабатывать тысячи долларов. Есть и другие варианты: к примеру, наши слушатели из Петербурга Дарья Старосельская и Спартак Соболев впоследствии стали сотрудниками «Форекс Клуба».

Есть еще одна категория студентов, они из Академии не уходят вовсе – сами становятся преподавателями. Конечно, иногда эмоции превалируют над разумом, и люди без должной подготовки идут торговать на бирже ради адреналина – такие трейдеры всегда были. Но мы стремимся к тому, чтобы увеличивать процент профессионалов.

Путь самоучки тоже возможен и не возбраняется, но, как показывает жизнь, он оказывается дольше и затратнее, так как неизбежно приводит к финансовым потерям.

Конференция «Академия инвестора», г. Казань

Пройдя обучение, надо начинать реальную торговлю на рынке, пусть и с минимальными средствами. Двухсот-пятисот долларов будет достаточно, чтобы начать оттачивать свое мастерство. После того как появится стабильная прибыль – надо зарегистрировать себя в рейтинге и включиться в соревнование за внимание инвесторов. Нашим лучшим управляющим инвесторы доверяют миллионы долларов, и их вознаграждение исчисляется сотнями тысяч долларов в год. На мой взгляд, очень достойная перспектива, интересная карьера, а главное – возможность начать с самого нуля. Все вложения – покупка тетрадки и карандаша и оплата курса в Академии.

Подходит ли это предложение для всех? Вряд ли. Подобная возможность по-настоящему выглядит захватывающей и оправданной лишь для людей с определенным складом ума, для тех, кто имеет способности в математике, физике, программировании, кто разбирается в человеческой психологии.

До изобретения «Форекс Клубом» инвестиционных счетов многие одаренные, но небогатые люди были обречены на прозябание на рынке. Они начинали свою торговлю на Форексе с нескольких сотен долларов, и это были последние деньги, которые они могли вложить в этот бизнес. После чего начинались многомесячные эксперименты и оттачивание своей торговой системы. Это никогда и никому не давалось легко, у многих на это уходят годы.

И что в итоге? Допустим, ты инвестировал 1 000 долл., был очень успешен в первый год торговли и сделал, предположим, 200 % годовых или, иными словами, удвоил свой капитал, что является по всем финансовым меркам суперрезультатом. Браво, каждый банкир мог бы тебя поздравить. Но! Давай разделим заработанные тобой 2 000 долл. на двенадцать месяцев – и получим 167 долл. в месяц. Это и есть твоя реальная зарплата, которую удалось заработать огромным ежедневным трудом и терпением. На что хватит этих денег? На оплату интернета и кофе с бутербродом и на несколько пачек сигарет. Прожить на такие деньги невозможно даже в одиночку. Поэтому любой начинающий трейдер с небольшим стартовым капиталом обречен либо сдаться, либо, работая на основной работе, заниматься трейдингом факультативно, по вечерам. Это существенно удлиняет путь к профессионализму, а чаще всего делает его просто невозможным. Только маньяки могут корпеть над копеечным делом несколько лет, да еще и в ущерб здоровому сну и житейским радостям.

В компании «Форекс Клуб» мы впервые создали все условия, позволяющие одаренным людям с небольшим стартовым капиталом проявить себя, показать стабильную доходность и после этого оперировать уже не сотнями долларов, а серьезными деньгами инвесторов. Теперь, если у тебя есть знания и способности, но нет денег, ты сможешь зарабатывать на достойную жизнь, управляя большими капиталами других людей.

У нас в стране много умнейших людей, огромное количество людей с отличными математическими способностями, наши программисты по-прежнему самые лучшие в мире. Уолл-стрит полна аналитиков и инвест-банкиров, выходцев из бывшего СССР, и их образование и опыт котируются очень высоко, я уже не говорю про IT-персонал международных компаний – русский язык там звучит повсеместно. У нас сохранилась хорошая образовательная база, у нас на удивление талантливая молодежь, которая продолжает лучшие традиции советской научной школы. По крайней мере, в отношении точных наук и программирования.

С внедрением последних разработок «Форекс Клуба» в области инвестиционных продуктов у талантливых людей открываются реальные перспективы к овладению престижнейшей профессией money manager. Для них открываются новые перспективы и возможности. Мы увидим в ближайшее время необычайный всплеск интереса к этой области человеческой самореализации. И как следствие, получим плеяду выдающихся управленцев мирового масштаба.

Если десятки тысяч россиян попробуют себя в роли управляющих, в условиях открытой и честной конкуренции это неизбежно приведет к появлению нескольких Соросов.

На протяжении почти ста лет мы год за годом держали пальму первенства в самых престижных мировых шахматных соревнованиях. СССР породил больше чемпионов мира по шахматам, чем все остальные страны, вместе взятые. Про перевес в количестве гроссмейстеров и просто разрядников я уже не говорю – он просто подавляющий. Отчего же нам, прямым наследникам выдающейся страны, не сыграть сегодня в не менее интересную денежную игру со всем остальным миром. Мы имеем все шансы на победу. Я был бы очень горд, если бы наши выдающиеся управляющие смогли заработать своим согражданам, инвесторам из России, Украины, Казахстана, Азербайджана, Армении несколько сотен миллионов долларов. При этом я знаю, что Уолл-стрит легко с деньгами не расстается. И что за каждый миллион придется попотеть и по-настоящему доказывать, что мы умнее, что мы лучшие. Но в этом и прелесть игры, и притягательность вызова.

Соревнуйтесь, пробуйте, есть возможность заработать серьезные деньги и заставить дядю Сэма и Джо раскошелиться. Мы же, со стороны «Форекс Клуба», обеспечим всю инфраструктуру и гарантированную выплату заработанного.

Откуда же возьмутся эти миллионы долларов прибыли и причем тут Уолл-стрит?

Все сделки наших успешных управляющих мы хеджируем, или, иными словами, дублируем на наших зарубежных контрагентах, банках и финансовых компаниях, большинство из которых как раз и базируются на Уолл-стрит. Это означает, что вся заработанная нашими управляющими и инвесторами прибыль напрямую поступает от наших западных коллег.

Причем же здесь соревнование умов и в чем его суть?

Когда управляющий Сергей из Тюмени двигает миллионами своего инвестора, все эти сделки автоматически транслируются на одном из западных банков, например, «Ситибанке» или «Дойче Банке». Предположим, Сергей продает один миллион евро за доллары. Банк мгновенно находит клиента, например, Джо, который готов сейчас купить этот миллион (клиентов у «Ситибанка» очень много, это и физические лица, и корпорации, поэтому желающие купить-продать есть всегда). Дальше остается ждать результата, который будет зависеть от того, чей прогноз оказался вернее – Сергея или Джо. В этом и есть соревнование умов. Если Сергей с вероятностью 60 % делает верные прогнозы, то он будет с завидной регулярность обыгрывать Джо и Сэмов и забирать у них деньги прямиком в родную Тюмень.

Мне такой сценарий очень нравится и греет душу. Радует то, что мы создали инфраструктуру, которая позволяет нашим гражданам без всяких препятствий вступать в борьбу с трейдерами из Америки, Германии, Франции, Японии, Китая, Австралии, Канады и многих других стран, побеждать их в интеллектуальной борьбе и в виде заслуженной награды получать свои трудовые доллары, поступающие прямиком от поверженных соперников.

Можем ли мы проиграть?

Конечно. Те же канадцы нас и в хоккей часто обставляют. Ясно, что мы не с детьми в песочницу вышли поиграть. Это соревнование с профессионалами, но тем выше притягательность призов и их ценность.

На тот момент, когда я пишу эти строки, в июле 2012 года, компания «Форекс Клуб» занимается созданием и развитием инвестиционных продуктов уже более двух лет. Первые шаги в этом направлении были сделаны после приобретения нами старейшей российской форексной компании «Акмос». Как раз на базе этой компании и ее наработок мы оттачивали и совершенствовали наш сервис.

В силу того что мы начали заниматься этим бизнесом очень давно и у нас исторически была крупнейшая клиентская база, из которой органически родилось много успешных управляющих и инвесторов, мы сумели выработать для себя ряд принципов, которые разительно отличают нас от конкурентов. Созданные нами инвестиционные продукты полностью соответствуют принципам win-win, и в этом залог их прогресса и успеха.

Олег Репс

Олег Репс (совладелец «Форекс Клуба»)

Win-win основывается на простой вещи – мы хотим помогать клиентам расти. Концепция уже превращена в шаблон, и мы его накладываем на любую идею. Если идея помогает клиентам, ее внедряют. Так концепция превращается в практику. Всегда приятно делать то, что улучшает жизнь людей, это же очевидно!

Проиллюстрировать это очень просто – все три участника процесса: управляющий, инвестор и компания «Форекс Клуб» – заинтересованы в максимальном и долговременном успехе друг друга.

Успешный управленец наращивает капитал инвестора, а с ним – и объемы сделок, с каждой из которых компания «Форекс Клуб» берет небольшую плату, заложенную в разницу между ценой покупки и продажи той или иной валюты. «Форекс Клуб» заинтересован в росте объемов операций каждого конкретного управляющего и инвестора, заинтересован в том, чтобы они совершали свои сделки долгие годы. А это возможно, только когда они зарабатывают прибыль.

Будут ли все сделки управляющих в такой модели успешны и всегда ли инвесторы смогут получить гарантированную прибыль? Даже Сорос со своими выдающимися талантами периодически ошибается, и за последние двадцать лет его фонд время от времени нес убытки. Финансовый рынок по своей сути – вероятностный процесс, и тот, кто скажет, что может совершать только прибыльные сделки, – либо недоучка, либо мошенник, что вероятнее.

Наша система стимулирует к отбору лучших из лучших управляющих, но, как я и писал выше, разумный инвестордолжен доверять свои деньги нескольким управляющим с отличающимися стратегиями работы. Работая с несколькими людьми, инвестор, возможно, не получит тысячи процентов годовых, которые можно сделать, поставив все на экстремально агрессивного одного управленца, лидера рейтинга. Но работая с десятью управляющими одновременно, можно с очень серьезной долей вероятности рассчитывать на стабильную доходность, в разы превосходящую банковский процент.

В целом радует, что в течение нескольких лет наш инвестиционный сервис развивается в хорошем темпе. Каждый месяц приходит больше инвесторов и больше профессионалов-управляющих. Мы уже достигли таких оборотов, что деньги наших инвесторов становятся интересны лучшим мировым управленцам, которые ранее работали только в топовых финансовых компаниях и банках. Управляющие «высшей лиги» рассчитывают на вознаграждение от одного миллиона долларов в год, соответственно, чтобы стать привлекательными для них, наши инвесторы должны прийти с соответствующим капиталом. Чем больше крупных инвесторов – тем больше звезд-управляющих. Как в футболе: «Арсенал» или «Манчестер Юнайтед» могут платить за великих игроков миллионы, клубы второй лиги довольствуются только безвестной молодежью.

Чтобы напрямую транслировать и страховать прибыльные сделки наших управляющих, «Форекс Клуб» внедрил на межбанковский рынок и поддерживает такие win-win технологии, как «Мост» и ECN-система.

«Мост» – программное обеспечение, соединяющее клиентские терминалы с поставщиками ликвидности. Раньше сторонами сделки были компания и клиент – «маркет-мейкер». «Мост» обеспечивает A-book-принцип: клиентские сделки уходят прямиком в банк, а компания выступает лишь в качестве посредника и зарабатывает небольшую комиссию на самом факте заключения сделки. Конфликт интересов между клиентом и «Форекс Клубом» исключен. Чем больше трейдер выигрывает, тем больше сделок будет заключать в дальнейшем, и тем больше будет зарабатывать компания-брокер.

Чтобы наши клиенты побеждали чаще, у них должно быть лучшее предложение по котировкам от банков. Поэтому в «Форекс Клубе» существует система ECN – Electronic Communication Network. Это пул поставщиков ликвидности. В нашей системе сейчас четырнадцать ведущих зарубежных банков. Считаю это сильным конкурентным преимуществом – большинство компаний предлагают трейдерам одного-двух поставщиков.

Работая при помощи «Моста» и ECN, клиенты «Форекс Клуба» получают лучшие цены и могут быть уверены в прозрачности сделок. А самое главное – это дает возможность нашим управляющим зарабатывать миллионы долларов прибыли для своих инвесторов, при этом прибыль напрямую поступает с межбанковского рынка.

 

Следующий шаг: думай как клиент

Итак, в лучших традициях win-win наша компания способствует успеху клиента. Означает ли это, что с момента полной реализации стратегии все клиенты станут прибыльными? Конечно, нет. Рынок останется рынком, и на нем по-прежнему будет много места неопределенности и сюрпризам. Трейдеры ХХI века будут совершать ошибки, и кто-то из них будет терять деньги.

Наша задача – использовать все возможности, чтобы сократить риски и увеличить доход. Процесс совершенствования продуктов и сервисов «Форекс Клуба» зависит от сотрудников. Мы встаем на место клиента. И не в своем воображении, а буквально. Как я уже говорил, я готов продавать лишь то, что могу потреблять сам и рекомендовать близким. Итак, что я использую сам.

В течение многих лет я являлся клиентом нескольких брокерских компаний, российских и западных, и использовал их сервисы в основном для того, чтобы диверсифицировать свои сбережения по разным валютам, быть участником фондового рынка и рынка сырья и металлов. Кроме того, часть моих средств была отдана в доверительное управление. Все три моих текущих потребности теперь обслуживаются в родном «Форекс Клубе». Первая относится к разряду наших классических услуг на валютном рынке, вторая покрывается набором CFD, третья закрыта услугой «инвестиционные счета».

Это явилось следствием наших целенаправленных усилий по трансформации компании. Всего за два года мы разработали сервисы, способные удовлетворить нужды опытного инвестора любого масштаба.